Можно ли вернуть налог за покупку квартиры и ремонт? - Главная - сайт администрации Приокского района Нижнего Новгорода

Если вы приобрели квартиру в новостройке без отделки, то вы можете вернуть не только 13% от стоимости квартиры, но и часть средств, потраченных на ремонт. Эти расходы считаются в совокупности и позволяют увеличить сумму имущественного вычета.

Компенсировать можно расходы на отделочные материалы и работы. К их числу относятся:

Составление проектной и сметной документации;

Приобретение отделочных материалов;
Оплата работы ремонтной бригады.
Все расходы должны обязательно подтверждаться официальными документами (чеки из строительных магазинов, договор с подрядчиком, накладные, платежные документы).

Нет, налоговый вычет за ремонт доступен только для квартир в новостройках.

Вычет за ремонт считается вместе с имущественным вычетом за покупку квартиры. Общая сумма, с которой производится выплата, не может превышать 2 млн рублей. Рассмотрим на двух конкретных примерах.

Например, вы приобрели квартиру без отделки стоимостью 1,6 млн рублей и потратили 300 тысяч рублей на ремонт. В общей сложности вы потратили 1,9 млн рублей и можете вернуть 13% с этой суммы (то есть 247 тыс. рублей).

А теперь рассмотрим другую ситуацию. Допустим, стоимость квартиры составила 2,5 млн рублей. В данном случае максимальная сумма имущественного вычета уже превышена. Поэтому вне зависимости от того, сколько денег потрачено на отделочные работы, налоговая служба вернёт 13% от 2 млн рублей — 260 тысяч рублей.

Подавать заявление на налоговый вычет имеет смысл, если стоимость квартиры составляла меньше 2 млн рублей или меньше 4 млн рублей, если недвижимость приобретена супругами совместно.

Например, вы купили квартиру за 3,7 млн рублей и вложили 300 тысяч рублей в ремонт. Покупку вы осуществили совместно с супругом или супругой.

В этой ситуации один из супругов может помимо имущественного вычета получить еще и компенсацию за отделку — то есть 221 тысячу рублей в качестве имущественного вычета (1,7 млн рублей * 13%) и еще 39 тысяч рублей за ремонт (300 тыс. рублей * 13%).

Второй супруг может получить вычет в размере 260 тысяч рублей с оставшихся двух миллионов рублей (3,7 млн рублей — 1,7 млн рублей). Общая сумма возврата для обоих супругов составила 520 тысяч рублей.

Да, документы, подтверждающие расходы на ремонтные работы, нужно подавать вместе с заявлением на имущественный вычет.

Получить выплату можно при нескольких условиях:
Квартира куплена в новостройке. Если жилье куплено на вторичном рынке, получить компенсацию не удастся;
Договор купли-продажи (или договор ДДУ) содержит формулировку о том, что квартира передается покупателю без отделки;

Расходы подтверждаются документами. Все затраты на отделку квартиры должны быть документально подтверждены.

Потребуются оригиналы и копии следующих документы:

Налоговая декларация (форма 3-НДФЛ);

Справку о доходах (форма 2-НДФЛ) за тот год, за который заявляется вычет;
Договор купли-продажи квартиры без отделки (или договор участия в долевом строительстве);
Акт приема-передачи квартиры;
Документы, подтверждающие расходы на ремонт (товарные и кассовые чеки из магазинов, договор с подрядчиком на оказание отделочных услуг, накладные, платежные документы);
Документы, подтверждающие оплату покупки квартиры;
Выписка из ЕГРН.

Чтобы оформить имущественный вычет через работодателя, нужно выполнить несколько шагов.

Подать заявление и все документы в налоговый орган по месту жительства. Это можно сделать лично или через электронный кабинет налогоплательщика на сайте или в мобильном приложении). Образец заявления можно скачать здесь.
Дождаться решения налоговой. Обычно рассмотрение занимает около 30 дней.
Получить в налоговой уведомление о праве на вычет и передать его работодателю. С этого момента вы будете освобождены от НДФЛ, пока не будет выплачена вся сумма вычета.

Если вы хотите получить всю сумму вычета одним платежом, нужно выполнить следующие действия.

Подать заявление и документы в налоговый орган по месту жительства (лично или через электронный кабинет налогоплательщика на сайте или в мобильном приложении).
Дождаться решения налоговой. После проверки всех документов (обычно занимает около трех месяцев) деньги будут переведены одним платежом на счет, указанный вами в заявлении.

Как получить налоговый вычет при покупке квартиры в ипотеку

Все официально работающие люди, которые отчисляют в бюджет НДФЛ, могут получить налоговый вычет при приобретении жилья в ипотеку. В этой статье мы подробно расскажем об этой процедуре, ее особенностях и необходимых документах.

Ипотека — такая форма кредитования, при которой банк предоставляет заемщику кредит на покупку недвижимости под залог этого недвижимого объекта.

Ипотечный договор целевой, он содержит указание на конкретный жилой объект. Соответственно, уплаченные по ипотеке проценты можно учесть в составе налогового вычета.

То, что купленная в ипотеку квартира до полного расчета с банком находится в залоге, на порядке вычета не сказывается.

Имущественный вычет — установленная законом сумма, снижающая ваши издержки на приобретение жилья, будь то дом, квартира, или участок под индивидуальную застройку. Алгоритм применения имущественного налогового вычета регулирует ст. 220 НК РФ, а ФНС и Минфин регулярно выпускают письма с пояснениями для спорных ситуаций.

Вернуть часть налогов может каждый, кто платит НДФЛ. Это сотрудники организаций и предприниматели, работающие по основной системе налогообложения.

Не имеют права на получение налогового вычета по ипотеке юридические лица и «взаимозависимые» лица при покупке недвижимости друг у друга (например, когда муж продает квартиру жене, работодатель – работнику и т.д.), а также не могут рассчитывать на вычет ИП, безработные граждане и люди, занятые в теневом секторе экономики (с зарплатами «в конверте»), поскольку не платят НДФЛ.

Проценты по ипотечному кредиту, взятому для покупки вышеперечисленных объектов.
Расходы на ремонт и отделку жилья, если оно куплено в состоянии черновой отделки (вычет на проценты по кредиту не предоставляется, поскольку на ремонт берут потребительский, а не жилищный заём).
Принятие к вычету расходов на достройку и отделку приобретенного дома или отделку приобретенной квартиры или комнаты возможно только в том случае, если в соответствующем договоре указано приобретение незавершённых строительством жилого дома, либо квартиры или комнаты (прав на них) без отделки.
Основной вычет при приобретении квартиры в ипотеку ничем не отличается от вычета при обычной покупке:
При покупке жилья в ипотеку кроме основного вычета Вы также можете получить вычет по уплаченным кредитным процентам (вернуть 13% от фактически уплаченных процентов по ипотеке).

Вычет не имеет срока годности и право на него возникает с даты регистрации права собственности на недвижимость.

Даже если вы не знали про вычет, все равно можно его получить, хоть через 10 лет после покупки квартиры. Но возвратить сразу можно только за предыдущие 3 года.

И если за эти 3 года недобрали до положенной суммы, оставшаяся часть будет выплачена в последующие годы (п.7 ст.78 НК РФ).

Например: если квартира куплена в 2013 году, а документы на вычет поданы только в 2018, то в этом же 2018 году вернут в качестве вычета уплаченные НДФЛ за 2015, 2016 и 2017 года.

Размер вычета и пример расчета

Предельный размер регулируется налоговым кодексом РФ п.4 ст.220 НК РФ.

Размер имущественного вычета не может превышать 2 000 000 рублей, соответственно максимальный возврат подоходного налога при покупке квартиры в ипотеку не может превышать 260 000 рублей.

Так же в отношении фактически уплаченных процентов по ипотеке, можно получить вычет и вернуть налог. По кредитам, взятым после 01.01.

2014 года максимальный налог, который можно вернуть, составляет 390 000 рублей.

Ограничение суммы уплаченных по целевым займам (кредитам) процентов, принимаемых к вычету, применяется к займам (кредитам), полученным после 1 января 2014 года. Суммы уплаченных процентов по целевым займам (кредитам), полученным до 2014 года, могут быть включены в состав имущественного вычета в полном размере без каких-либо ограничений.

Если налогоплательщик воспользовался правом на получение имущественного налогового вычета не в полном размере, остаток вычета может быть перенесен на последующие налоговые периоды до полного его использования (пп. 2 п. 1 ст. 220 НК РФ).

Пример расчета налогового вычета при покупке квартиры в ипотеку после 2014 года

Гражданин Алексеев Игорь Владимирович в 2014 взял ипотеку в банке на приобретение жилья. Он приобрел квартиру за 1 700 000 рублей. Спустя год, в 2015, он также приобрел комнату в общежитии за 570 тыс. рублей.

Таким образом, о итогам 2015 года Алексеев И. В. сможет получить возмещение в размере 260 тыс. руб. (2 млн. руб. * 13%). Несмотря на то, что общая стоимость приобретенного имущества составила 2 млн. 270 тыс. руб., ввиду законодательных ограничений базой для вычета в данном случае является сумма 2 млн. руб.

Пример расчета вычета при покупке жилья до 2014 года

Гражданка Дмитриева Алефтина Григорьевна приобрела небольшую квартиру в 2009 году. Ее стоимость составила 1 615 000 рублей. Согласно законодательству, Алефтина Григорьевна может претендовать на возврат налога в сумме не более 130 тыс. руб. (1 млн. * 13%). Это обусловлено тем, что в данном случае базой для вычета является сумма, не превышающая 1 млн. руб

Еще один пример расчета с процентами по кредиту

Гражданин Петров Алексей Степановик. приобрёл квартиру в апреле 2014 года с помощью кредитных средств банка, общая стоимость составила 8 700 000 руб

Размер кредита составил 7 700 000 руб.;
собственных средств 1 000 000 руб.;
срок кредита 5 лет, ставка 14%.

К апрелю 2019 года сумма уплаченных процентов составит 3 042 000 руб.

К возврату можно было бы заявить 3 042 000 × 13% = 395 460 рублей. Но, т.к. имеется ограничения максимум можно будет заявить 390 000 руб., остальное к возврату не подлежит.

Налоговый кодекс не ограничивает количество кредитных договоров, главное — чтобы они были целевыми. Если вдобавок к ипотеке у гражданина имеется также и целевой заем, вычет можно заявить на проценты по обоим договорам. Однако для использования «нового» вычета договоры ипотеки и договоры на покупку квартиры должны быть заключены позднее 1 января 2014 года.

Следует учитывать, что сумма будет получена не сразу. Сам механизм выплат лучше разбирать на примере. Рассмотрим покупателя жилья с зарплатой 60 000 рублей в месяц.

То есть ежемесячный подоходный налог, выплачиваемый им в бюджет государства – 7 800 рублей (60 000 минус 13%), за год эта сумма увеличивается до 93 600 рублей.

Следовательно, возвращаться деньги будут в течение трех лет – 187 200 рублей в первые два года и 72 800 рублей в дальнейшем.

Поскольку у большинства граждан ежегодный доход не превышает 430 000 рублей (исходя из заявленной Росстатом средней з/п примерно в 36 тысяч рублей), возврат НДФЛ по основному вычету может растянуться на 4-5 лет. Несмотря на то, что срока давности по заявлению на вычет по ипотеке в законодательстве нет, к возврату принимается только НДФЛ, уплаченный в последние три года.

Порядок использования имущественного вычета

Допускается вычет по расходам на покупку нескольких объектов недвижимости (порядок действует с 2014 года, до 2014-го — только на один объект).

Налоговый вычет распространяется только на те доходы, с которых был уплачен НДФЛ в год покупки недвижимости (исключение составляют пенсионеры, они могут оформить вычет за три предыдущих года). Однако если вычет не полностью использован в текущем налоговом периоде, его остаток можно перенести на последующие налоговые периоды.

Чтобы получить возврат процентов по ипотечному кредиту вам потребуется:

сначала полностью получить основной вычет в размере 2 000 000 руб. и вернуть 260 000 руб.;
после этого Вы можете обратиться за возвратом 13% от выплаченных процентов.

Когда нельзя воспользоваться льготой?

Вычет по покупке жилья не применяется в следующих случаях:

если оплата строительства (приобретения) жилья произведена за счёт средств работодателей или иных лиц, средств материнского (семейного) капитала, а также за счёт бюджетных средств;
если сделка купли-продажи заключена с гражданином, являющимся по отношению к налогоплательщику взаимозависимым.

Список необходимых документов

Для получения вычета за приобретение жилья вам понадобится собрать следующий пакет документов:

Документ, удостоверяющий личность. В органы налоговой службы Вам необходимо передать копию паспорта, заверенную вашей подписью
Декларация 3-НДФЛ – в ней вы фиксируете данные о доходах за налоговый период и произведенных расходах на покупку жилплощади в ипотеку
Справка по форме 2-НДФЛ. Эта справка подтверждает ваши доходы – они должны совпадать с цифрами в 3-НДФЛ
Подтверждение факта приобретения недвижимости (договор купли-продажи квартиры, долевого участия в собственности новостроя и т.п.). К договору прилагаются платежные документы, которые удостоверяют, что именно вы являетесь плательщиком за приобретенное имущество. Также в налоговые органы подается заверенная копия акта приема-передачи недвижимости
Документ, подтверждающий ваше право собственности на квартиру (свидетельство, выданное органами Росреестра)
Кредитный договор с банком. Предметом договора может выступать только получение ипотечных средств на покупку (строительство) жилья. В противном случае права претендовать на имущественный вычет вы не имеете.
Документ, подтверждающий уплату процентов за пользование ипотекой. Он оформляется в виде справки, получить его можно в банке, обратившись туда с запросом. В справке указывается сумма процентов, которая была уплачена в течение года. В органы налоговой службы необходимо подать оригинал справки.
Заявление на получение имущественного вычета с указанием реквизитов
Свидетельство о браке – если имущество покупается в совместную собственность супругов

Оформление в ФНС

В этом случае сумма налогового вычета будет переводиться гражданину на личный счет общим платежом один раз по окончании календарного года. Перевод будет осуществлять налоговая инспекция. По условиям этого варианта гражданин может получить ежегодно сумму вычета, не превышающую сумму, перечисленную им в бюджет в качестве налога.

Порядок получения вычета через налоговую инспекцию следующий:

Сбор документов

Перечень требуемых бумаг указан выше. Все документы должны иметься на руках.

Подача документов в налоговую инспекцию

Пакет документов вам необходимо передать в ИФНС по месту вашей регистрации. Есть нюанс: если вы прописаны в одном населенном пункте, а живете в другом (в зоне ответственности другой налоговой инспекции), придется все равно обращаться в свою ИФНС – лично или письменно.

Подача заявление через Личный кабинет на сайте налоговой

В Личном кабинете на сайте ФНС необходимо заполнить налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ. Данные для заполнения можно взять в бухгалтерии по месту работы.

Заполнение декларации проходит в несколько этапов: указываются личные данные налогоплательщика, сведения о доходах, затем информация о вычетах, которые планируется получить.

Когда декларация заполнена и исчислена сумма налога к возврату из бюджета, необходимо оформить заявление на возврат. В заявлении указываются реквизиты счета, на который будет производится выплата.

К заполненной декларации необходимо приложить список документов, которые должны быть отправлены в инспекцию в электронном виде.

После того, как вашу декларацию приняли к рассмотрению, 90 дней отводится на ее камеральную проверку. В этот период налоговики сравнивают информацию в декларации с цифрами в приложенных документах, и, если нужно, запрашивают у банков и работодателей уточняющую информацию.

Возврат через работодателя

Возмещение по ипотечным процентам и основной задолженности может выплачивать не только через ИФНС (с подсчетом итоговой годовой суммы), но и через фирму-работодателя.

В последнем случае используется метод начисления ежемесячных выплат.

Чтобы воспользоваться такой схемой, нужно заказать в налоговой справку о наличии права на компенсацию и подать ее бухгалтеру по месту работы вместе с другими документами.

В отличие от пакета, подаваемого для получения вычета через налоговую, при оформлении вычета через работодателя не понадобится декларация по форме 3-НДФЛ, а также справка о доходах 2-НДФЛ.

Также есть особенности в написании заявления: в нем вы просите не вернуть переплату по налогу, а выдать уведомление для работодателя.

ИФНС проверит документы и подтвердит право гражданина получить вычет через работодателя.

Документы передаются в налоговую инспекцию по месту вашей регистрации теми же способами, что и при оформлении возврата налога через ИФНС: лично, по почте, в электронной форме через личный кабинет на nalog.ru или через доверенное лицо. ИФНС должна выдать вам уведомление для работодателя о наличии у вас права на налоговый вычет не позднее, чем через 30 дней.

Особенности оформления документов при рефинансировании ипотеки

Рефинансирование ипотеки — по сути это новый целевой кредит взамен предыдущего, обычно на более выгодных условиях.

Согласно пп.4 п.1 ст.220 НК, получить налоговый вычет после рефинансирования ипотечного кредита Вы сможете за оба, но есть обязательное условие — в новом кредитном договоре обязательно должно быть целевое назначение на перекредитование предыдущего.

Максимальная сумма вычета такая же, как и у первичного кредита – 3 000 000 (вернуть можно до 390 000 рублей).

Возмещение при долевой собственности

В случае совместной долевой собственности вычет (и по стоимости квартиры, и по ипотечным процентам) распределяется в соответствии с размером доли каждого владельца. Аналогичный принцип срабатывает в отношении долей мужа и жены. Предоставить свою долю возмещения другому правообладателю владелец не может.

Компенсация между супругами распределяется так:

если купленная недвижимость находится в долевой собственности, вычет распределяется согласно размеру доли каждого правообладателя
если жилье оформлено в общую собственность, вычет определяется пропорционально распределению между ними жилищного вычета (например, 60% и 40%, 70% и 30% и т. д.)

Вычет при покупке жилья в новостройке

Если приобретено не готовое жилье, а строящееся, право на вычет появляется после подписания акта приема-передачи квартиры.

С этого момента, не дожидаясь внесения в ЕГРН записи о вашем праве собственности, можно обращаться в налоговую инспекцию для оформления возврата налога у работодателя.

Для получения денег через ИФНС обращаться к налоговикам нужно по окончании года подписания акта приема-передачи.

Особенности вычета по военной ипотеке

Особое внимание стоит уделить возможности использования налогового вычета при государственной программе «Военная ипотека», благодаря которой семьи военнослужащий приобретают квартиру за счет государственных средств.

Несмотря на то, что покупка жилья для военнослужащий финансируется из бюджета, в данном случае также возможен имущественный вычет.

Военнослужащий может претендовать на возврат средств в случае, если стоимость приобретенного жилья частично оплачена государством по программе «Военная ипотека», а частично — за счет собственных средств.

Налоговый вычет на ремонт квартиры: как вернуть 13 % за отделку жилья — justice pro..

Можно ли вернуть 13 % за ремонт, покупку стройматериалов, отделку жилья? В статье расскажем о налоговом вычете на ремонт квартиры: какие условия должны соблюдаться, можно ли вернуть налог за ремонт квартиры на вторичном рынке, как оформить налоговый вычет за ремонт квартиры в новостройке, за какой ремонт и отделочные материалы можно получить возмещение — положен ли вычет за покупку и установку сантехники, газового оборудования, дверей, электроплиты остекление окон и балкона, приобретение инструментов и доставку стройматериалов).

Согласно статье 220 Налогового кодекса РФ налогоплательщик имеет право получить имущественные налоговые вычеты по расходам:
Можно ли получить налоговый вычет за ремонт квартиры?
Согласно подпункту 4 пункта 3 статьи 220 НК РФ в фактические расходы на приобретение недвижимости могут включаться следующие расходы:

расходы на приобретение квартиры, комнаты или доли (долей) в них либо прав на квартиру, комнату или доли (долей) в них в строящемся доме;
расходы на приобретение отделочных материалов;
расходы на работы, связанные с отделкой квартиры, комнаты или доли (долей) в них, а также расходы на разработку проектной и сметной документации на проведение отделочных работ.

Однако чтобы вернуть НДФЛ за отделку жилья необходимо соблюдение определенных условий.
Условия получения налогового вычета за ремонт квартиры
Выясним, что нужно для возврата 13 процентов за ремонт квартиры. Кроме прочих условий (например, о наличии доходов) должно выполняться следующее:

договор, на основании которого осуществлено приобретение квартиры, комнаты или доли (долей), предусматривает приобретение не завершенных строительством квартиры, комнаты (прав на квартиру, комнату) без отделки или доли (долей) в них;
налогоплательщик должен предоставить документы, подтверждающие произведенные им расходы.

Если в квартире отделка выполнена частично (квартира сдается с черновой отделкой), то необходимо, чтобы в документах было указано, какие работы выполнены на момент передачи квартиры.

Следует отметить, что в документах речь должна идти именно об отсутствии отделки (а не ремонта) (Письмо УФНС РФ по г. Москве от 27 апреля 2009 г. N 20-14/4/041339@).

Кроме того, не за каждые отделочные работы и не за любые отделочные материалы можно оформить вычет (об этом читайте ниже).

Налоговый вычет за ремонт квартиры в новостройке

Как получить налоговый вычет за ремонт квартиры в новостройке и вторичке в 2021 году

О том, что законодательством Российской Федерации полагается возврат части налоговых отчислений при покупке недвижимости, знают многие. Но аналогичный механизм действует и при тратах на отделку. На этой странице нашего сайта мы рассмотрим, как реализовать это на практике.

В налоговом кодексе о возврате средств, затраченных при ремонте, говорится размыто. Но в документах Минфина можно найти больше конкретики. Из них следует, что получить компенсацию можно при соблюдении некоторых условий:

Недвижимость куплена у компании-застройщика. Если вы приобрели квартиру у частного лица или риэлторской фирмы, то возврат средств на отделку получить практически невозможно.
Жилплощадь предоставлена без отделки. Договор должен содержать фразу «незавершенное строительство». Это условие также важно, как и покупка квартиры от застройщика. Если отделочные работы застройщик выполнил лишь частично, то это нужно учесть при формировании заявки на возврат налога.
Ремонт и отделка — это разные вещи. Мы под ремонтом квартиры подразумеваем и восстановление конструкции, и их отделку декоративными материалами. Налоговая считает иначе и разводит эти два понятия. Компенсация предоставляется только за отделку. Это важно учесть при передаче документов в налоговую.

Важно! Налоговую компенсацию на ремонт можно получить, если жилплощадь куплена на свои деньги, без использования господдержки и региональных социальных программ.

Сумма такого вычета формируется исходя из расходов, подтвержденных чеками.
Максимальная налоговая база, исходя из которой формируется вычет — 2 миллиона рублей.
При формировании заявки на вычет можно указать:

стоимость используемых отделочных материалов;
стоимость работ, выполненных специалистами строительных фирм.

Идеальным вариантом является заказ услуги ремонта по дизайн-проекту. Если вы купили квартиру от застройщика без отделки, то обратитесь в специализированную строительную компанию.

Выберите и согласуйте дизайн, подождите, пока специалисты завершат свои работы. В таких компаниях всегда помогут правильно сформировать заявку в налоговую и качественно выполнят все работы.

Вы сможете въехать в удобную для жизни квартиру и сэкономить при этом на компенсации за ремонт.

Комплексный ремонт квартир под ключ

Всё включеноВ стоимость ремонта входит всё: работы, материалы, документы.
Без вашего участияПосле согласования проекта мы беспокоим хозяев только при сдаче ремонта.
Цена известна заранееСтоимость ремонта фиксируется в договоре.
Фиксированный срок ремонтаРемонт квартиры под ключ за 3,5 месяца. Срок закреплен в договоре.

При формировании списка работ, которые были проведены при ремонте квартиры, нельзя включать расходы на приобретение мебели. Но вы имеете право указать в списке работ монтаж гарнитура или установку шкафа-купе.

Стоимость материалов и работ, выполняемых при перепланировке квартиры, тоже включать в перечень для вычета нельзя. Налоговая учитывает те материалы и работы, которые способны подготовить квартиру к эксплуатации, а не для улучшения ее функциональности.

Важно! Формирование заявки в ФНС проводится единоразово. Нельзя сначала задекларировать одни работы, а затем дописать другие. Заявление подается после завершения ремонта.

Чтобы получить сумму компенсации за проведение ремонта, необходимо уделить большое внимание формулировкам, которые будут указаны в заявке. Любой подрядчик пойдет на то, чтобы угодить клиенту. Поэтому просите специалистов компании, которая будет проводить отделку, писать работы в смете так, как вы укажете.

Получить вычет за дизайн-проект не получится, поэтому включать его в документ для налоговой нельзя. Но за разработку сметной документации получить вычет можно.

Еще один нюанс связан с системой кондиционирования. Если формулировка будет состоять именно так («система кондиционирования»), то это дает право на получение компенсации. Но если вы вдруг напишите «монтаж сплит системы», то получить вычет за это налоговая не разрешит.

Аналогичным образом дела состоят с окнами. Установка окон в помещениях дает основание на получения вычета. Но если вы захотите провести монтаж стеклянных конструкций на балконе и получить за это компенсацию от налоговой, то будете разочарованы.

На такие работы возврат налога не предоставляется. Как в прочем и при замене окон, которые уже были поставлены застройщиком в счет стоимости недвижимости. Если окна в эту стоимость не входили, тогда вы можете включить их в список трат на ремонт.

Обычно после покупки квартиры большинство новых владельцев проводят в ней ремонт, стараясь подстроить жилплощадь для себя. Можно ли при таком ремонте получить вычет от налоговой? Все зависит от соблюдения следующих критериев:

Была ли проведена чистовая отделка в квартире до того момента, когда вы ее приобрели у бывшего владельца. Если этот факт указан в соответствующих документах, то квартира является готовой к проживанию. А значит, на вычет претендовать нельзя.
Готова ли квартира к эксплуатации. Если по каким-то причинам отделка проведена не была (или не была отмечена в документах о ее проведении), то право на получение вычета есть. Это может произойти, если бывший владелец купил квартиру под отделку, но не стал ее проводить, и перепродал новому хозяину.

Важно! Исходя из этого следует, что независимо от того, на каком рынке была приобретена недвижимость, право на вычет появляется в том случае, если в документах не зафиксировано проведение отделки.

Чтобы получить право на вычет, важно собрать необходимые документы и правильно сформировать заявку в ФНС. В перечень документов входят следующие:

декларация 3-НДФЛ с наличием справки 2-НДФЛ;
копия паспорта заявителя;
копия договора, в котором прописано, что заявитель является владельцем недвижимости (в этом документе должно быть указано, что жилплощадь предоставлена без чистовой отделки);
копия банковских чеков, контракта с подрядчиком и других платежных документов.

Важно! Если квартира была куплена в браке, то к перечню документов необходимо добавить документ, подтверждающий, что супруг заявителя дает согласие на получение вычета.

После сбора документов формируется заявление. Пакет передается в налоговую на следующий день после составления декларации. Если налоговый вычет будет получаться через работодателя, то необходимость в декларации 3-НДФЛ отпадает. Достаточно написать заявление специальной формы. Все остальное сделают работники бухгалтерии той организации, в штате которой вы состоите.

На проверку документов и формирование вычета уйдет около 30 дней. Когда специалисты ФНС проведут необходимые процедуры, придет официальное решение. Его нужно передать в бухгалтерию работодателя.

Чтобы получить компенсацию за ремонт, квартира должна соответствовать вышеперечисленным характеристикам, главной из которых является отсутствие у нее отделки.

Для возврата налога правильно сформируйте заявление и выберите только те работы и материалы, которые одобрены налоговой. Получить вычет можно через работодателя или ИФНС.

Надеемся, наша статья поможет вам вернуть часть средств, которые вы потратите на отделку своей квартиры.

2 ЗАКОННЫХ СПОСОБА, КАК ВЕРНУТЬ БЕЗРАБОТНОМУ НАЛОГОВЫЙ ВЫЧЕТ ОТ ПОКУПКИ КВАРТИРЫ

“Гарант-жилье”

Основным критерием возврата налогового вычета является уплата гражданином налогов. Как правило, государственные налоги снимают со счета заработной платы.

Поэтому официально трудоустроенному лицу не составляет проблемы получить налоговый вычет от покупки квартиры.

Но что делать в случае, если вы не работаете? Разбираемся с этим вопросом вместе со специалистами ООО «Гарант-Жилье».

Законодательная база

Перед тем, как требовать некую денежную компенсацию, рекомендуем ознакомиться с рядом законодательных актов.

В первую очередь нужно обратить внимание на третий пункт статьи 220 Налогового кодекса Российской Федерации, которая гласит о том, что покупка квартиры входит в список имущественных сделок, предусмотренных законодательством для получения налогового вычета.

Также во второй части данной статьи можно найти информацию о некоторых особенностях, которые должны быть соблюдены, чтобы налоговая база уменьшилась на определенную сумму.

После чего дополнительно можно обратиться за помощью к статье 218 действующего кодекса, подробно описывающей виды и размеры налоговых вычетов, а также категорию граждан, имеющих право на такие удержания.

Статья 171 детально информирует о всевозможных характеристиках и нюансах скидок налогового вычета, а прочитать перечень установок относительно порядка их применения можно в статье 172 Налогового кодекса. При возникновении вопросов, касающихся размеров налоговой базы, прочтите 3 пункт статьи 210. Для уточнения любой иной информации на тему налоговых вычетов, существует 219, 221 и 222 статьи. НК РФ Статья 222. Полномочия законодательных (представительных) органов субъектов Российской Федерации по установлению социальных и имущественных вычетов

Положен ли налоговый вычет при покупке квартиры безработному?

Необходимо отметить, что далеко не всем неработающим лицам может быть предоставлен вычет налогового типа. Для его получения нужно, чтобы был выполнен ряд следующих условий:

Чтобы безработный на данный момент времени человек, который решил приобрести жилье, ранее выплачивал государству налоги на доходы физических лиц, а сумма данных выплат была равна не менее 13 процентов с покупки квартиры.
Чтобы стоимость нового имущества не превышала определенную предельную сумму, установленную государством на данный вид вычетов, а именно сумму равную 2 000 000 рублей.
Чтобы недвижимое имущество, если оно берется под залог, имело сумму кредита на него не больше, чем 4 000 000 рублей.
Чтобы недвижимость не была куплена у близких родственников, а также у других лиц, от которых безработное лицо получает определенные денежные выплат.

Существуют и некоторые ограничения со стороны действующего законодательства Российской Федерации, которые служат некими запретами для получения вычета.

При наличии нижеперечисленных факторов, получить налоговую скидку невозможно: Если физическое лицо ранее уже пользовалось услугой возврата денежных средств, выплаченных ему ранее за счет НДФЛ, то повторно эта процедура невозможна. Вычет можно получить только один раз.

Если физическое лицо ранее нигде не работало, а также не имело официальных источников дохода и при этом не является собственником квартиры. Если человек, не трудоустроенный официально, однако имеющий некие денежные средства из иных источников, является недобросовестным налогоплательщиком или вовсе уклоняется от уплаты налогов.

Законные пути как получить возврат налога при покупке квартиры, если я не работаю

Как правило, уменьшить сумму налоговой базы могут только сотрудники определенных организаций или частные предприниматели, с заработной платы которых систематически взимаются государственные сборы.

Однако в некоторых случаях вычеты могут быть предоставлены и безработным.

Предлагаем рассмотреть несколько примеров, дающих возможность не работающим лицам на законных основаниях получить налоговые удержания:

При наличии у них определенных денежных сумм, полученных в результате продажи движимого или недвижимого имущества.
В случае существования доходов, которые поступают на счет безработного, являющегося владельцем некоего имущества, сдаваемого им в аренду.
При получении лицом дополнительных денежных выплат – это могут быть премии за творческую активность или присвоенные в особых случаях пенсии.

Для того чтобы воспользоваться услугой вычета, с вышеперечисленных доходов, не являющихся заработной платой, в обязательном порядке должны быть произведены выплаты НДФЛ.

Инструкция как вернуть ндс через налоговую службу, если не работаешь?

Чтобы запрос о предоставление некой скидки налогового характера самостоятельным образом увенчался успехом, необходимо следовать указаниям, содержащихся в предложенной инструкции, которая состоит из нескольких этапов:

Предварительно обратиться к сотрудникам бухгалтерии той организации, где ранее работало физическое лицо, для получения справки о доходах. Или же обратиться за помощью к тому лицу или организации, за счет которых безработный на данный момент имеет дополнительный доход.
Также нужно сходить в налоговую инспекцию и получить идентификационный номер, если такового еще не имеется (например, несовершеннолетним лицам). Собрать необходимый пакет документов. Потребуется справка о доходах (по форме 2-НДФЛ), а также некий отчетный документ о выплате налогов (справка 3-НДФЛ), действующая форма которого доступна для всех желающих, и внести в нее все данные.
Справка о доходах физического лица формы 2-НДФЛ.
Налоговая декларация по форме 3-НДФЛ.
В обязательном порядке необходимы копии паспорта и идентификационного кода.
Также нужно не забыть подготовить документы, дающие право на получение подобной денежной скидки для безработных, которые совершают покупку квартиры.

Все документы должны быть заверены и к ним следует прикрепить реквизиты банковского счета, на который налоговая служба перечислит денежные средства.

Заполнение заявления. Существует определенная форма данного документа, вступившая в силу на основании приказа федеральной налоговой службы с третьего марта 2015 года. Именно ее нужно скачать, распечатать и внести туда все нужные данные.

Обязательно укажите номер статьи, в соответствии с установками которой, безработный гражданин Российской Федерации имеет право на компенсацию некоторой денежной суммы. Также пропишите буквами размер этой суммы (она рассчитывается путем вычисления 13% от стоимости квартиры) и полное наименование банка, в котором открыт счет, предназначенный для поступления средств.

Заявление на предоставление вычета. Предоставить вышеперечисленные документы работникам налоговой службы, после чего ожидать их проверки. На рассмотрение документации потребуется трехмесячный срок, по истечению которого будет вынесен вердикт – давать вычет безработному лицу или нет. Безработный узнает результат на протяжении 10 дней.

При наличии всех требуемых документов, правильном их оформлении, а также выполнении всех условий, установленных действующим законодательством, для получения некой скидки для безработного лица в случае приобретения ним квартиры, инспекция вынесет положительное решение. После этого нужно будет оплатить государственную пошлину, которая взымается в размере равном 1% от стоимости квартиры.

И наконец, завершающий этап — перечисление денег на указанный счет. Полагаясь на статью 78 Налогового кодекса, денежная компенсация должна прийти не позднее 30 дней, отсчитанных со дня окончания проверки документов.

Получение вычета для неработающих через работодателя

В тех случаях, если не работающее лицо, оформляем вычет с помощью бывшего работодателя, то нужно следовать той же инструкции, что и при самостоятельном оформлении.

Однако определенная часть действий, указанных в инструкции будет возложена на плечи работодателя, что может несколько облегчить, но значительно увеличить длительность данного процесса.

Лицо, ранее предоставлявшее работу, физическому лицу, которое претендует на возмещение некой компенсации, самостоятельно оформит справку 2-НДФЛ.

Также работодатель обязан предоставить все требуемые документы, свидетельствующие о размерах сумм, выплаченных им с заработной платы бывшего сотрудника, которые были перечислены в налоговые службы. Получение налогового вычета — обширная тема, таящая в себе много нюансов. В разных случаях процесс возвращения НДФЛ отличается, в соответствии с законами и лазейками в них.

Таким образом, при прочтении статьи, становится понятным, что даже не работающие лица могут получить вычет налогового типа в случае покупки квартиры. Однако для этого нужно, чтобы был соблюден целый перечень условий, а действия, перечисленные в инструкции, были выполнены в правильном порядке. Желаем успехов!