Мошенничество встречается достаточно часто и заключается в присвоении чужих денег или имущества путём обмана. В зависимости от серьёзности последствий мошенничество может быть мелким, крупным и особо крупным, при этом меняется и уровень ответственности.
Пострадавшие от мошенничества часто не знают как реагировать на преступные деяния жуликов и куда обращаться за помощью.
Заключение
Если в отношении человека было совершено мошенничество, он должен сразу же обращаться к правоохранителям. При этом следует учитывать ряд нюансов:
- при мошенничестве со стороны физлица идут с заявлением в полицию;
- юридических лиц может наказать суд или прокуратура;
- к заявлению следует прилагать максимальное количество доказательств вины обвиняемого;
- при отказе полиции заводить дело и расследовать его, потребуется помощь СК и прокуратуры.
Куда подать заявление о мошенничестве в полицию или прокуратуру
Мошенники действуют не грубой силой, они вызывают доверие и вынуждают в дальнейшем передать деньги или имущество. Часто пострадавший даже не осознаёт, что его обманули, но от этого преступление не перестаёт быть таковым.
В России существует несколько органов, обеспечивающих защиту граждан:
Важно обращаться в структуры сразу после того, как мошенничество было обнаружено. В противном случае злоумышленники могут успеть уничтожить улики и замести следы, тогда доказать преступление будет практически невозможно. Многие не знают, куда сообщить о мошенничестве, ведь таких органов несколько. В этом разберёмся далее.
Куда подавать заявление о мошенничестве физического лица
Если мошенником является другой гражданин, нужно принести заявление в ближайшее подразделение полиции. После приёма заявления правоохранители его проверят и при достаточно количестве оснований заведут дело административного или уголовного порядка.
Заявку гражданина должны принять, даже если обман произошёл в интернете. По факту мошенничества, совершённого в интернете, обращение следует адресовать в отдельное управление «К», являющееся частью МВД РФ. Направить сообщение допускается:
- лично в ближайший участок полиции;
- через сайт, официально подключённый к базе данных МВД.
Личная подача будет более предпочтительной, поскольку заявку внесут в журнал и предоставят талон в котором укажут внутренний номер обращения.
Куда подавать заявление о мошенничестве юридического лица
В случае обмана компанией-мошенницей, обращение к полиции не делается. Вместо этого задействуется несколько шагов:
- Подать претензию о возврате денег или имущества, адресованную руководителю юрлица.
- При отказе или игнорировании обращения следует направить судебный иск. К нему необходимо приложить ряд документов, доказывающих факт нечестной деятельности.
- Действенным будет направление заявления в прокуратуру с требованием провести проверку законности действий юридического лица.
Как правильно составить заявление о мошенничестве
Унифицированного образца заявления о нечестном завладении деньгами или имуществом не существует. Оно отличается в зависимости от обстоятельств преступления.
Текст документа различается в зависимости от органа, куда оно направляется, рассмотрим все нюансы обращения.
Заявление в полицию при обмане со стороны физического лица
Как говорилось выше, в отдел по борьбе с мошенничеством следует идти, если имеет место обман от другого человека, нечестно получившего собственность заявителя. В сообщении о противоправных действиях указывают:
- основную информацию о начальнике и названии отдела, принимающего обращение;
- полный адрес полицейского подразделения;
- личные сведения заявителя, его местонахождение, контактные данные для ответа;
- нюансы совершённого проступка;
- подтверждение виновности указываемых лиц;
- просьба разобраться и привлечь к ответственности;
- дата подачи бумаги и подпись автора.
Важно рассказать об обстоятельствах преступления, вызывающих больше всего трудностей. Основной является информация о том, когда и как обманули гражданина, о какой сумме идёт речь, если есть, предоставляется информация о подозреваемых. Следует указывать как можно больше информации, чтобы полиция могла оценить заявление максимально объективно.
Заявление в суд при обмане со стороны юридического лица
Когда обманщиком является юридическое лицо, решить вопрос нужно попытаться добровольно. Для этого подаётся претензия на имя руководителя компании, где указываются обстоятельства мошенничества и требование решить проблему.
Если эффекта нет, следует сформировать иск, который подается в суд, прикреплённый к месту проживания, государственная пошлина при этом не перечисляется. Место подачи необходимо выбирать в зависимости от серьёзности ущерба:
- До 50 000 рублей — обращение направляется мировому судье.
- Начиная от ущерба 50 тыс. рублей — подача делается в суд районного масштаба.
Правила составления иска указаны в статье 131 ГК РФ, обязательной является информация о:
- названии суда;
- истце;
- ответчике;
- цене поданного иска (размере нанесённого ущерба);
- нюансах дела с указанием нормативных актов;
- исковых требованиях (передать обратно отобранное имущество или деньги);
- перечне имеющихся доказательств.
Среди доказательств можно использовать переписку с компанией, чеки и квитанции, передаточные акты имущества. Решение о начале производства выносится за 10 дней, а о дате очередного заседания известят в официальной повестке.
Заявление в прокуратуру при обмане со стороны юридического лица
В прокуратуру следует обращаться при совершении крупного мошенничества, если необходимо дополнительно привлечь внимание к незаконной деятельности. В заявлении для прокуратуры пишут:
- сведения о подразделении, где принимают обращение;
- личные и контактные данные, принадлежащие заявителю;
- обстоятельства мошенничества;
- просьба проверить компанию;
- перечень бумаг, прилагаемых к документу;
- дата и подпись.
Обращение подаётся в подразделение прокуратуры, закреплённое за местом регистрации. Кроме личной подачи можно направить заявление по почте в заказном отправлении или сделать это через сайт, в любом случае его рассмотрят за 30 дней.
Какие документы приложить к заявлению о мошенничестве
Чтобы заявка о мошеннических действиях была эффективной, к ней прилагают максимальное количество доказательств, в том числе:
- копии документов обманщиков;
- сведения для обратной связи;
- платёжные документы;
- распечатки переписки или телефонных разговоров;
- сведения о свидетелях.
Электронная документация, распечатанная ранее, заверяется у нотариуса. Если интересы пострадавшего представляет третье лицо, ему потребуется доверенность.
Что делать если вам отказали в возбуждении уголовного дела
Отказать в начале уголовного разбирательства действительно могут, иногда это происходит из-за недостаточности доказательств, иногда расследование считают безнадёжным. При неправомерном отказе следует подать жалобу в следственный комитет и прокуратуру для проверки действий полицейских, в ней пишут:
- спорные доводы для отказа в расследовании;
- дополнительные сведения о преступлении;
- данные сотрудников, отказавших в возбуждении дела.
Следует подать два экземпляра жалобы: один передаётся в прокуратуру, а другой после отметки о принятии возвращается заявителю. Если же правоохранители вымогают деньги или прямо нарушают закон, об этом следует сообщить на горячую линию МВД по номеру 8 800 222 74 47.
Ответственность за мошенничество
За мошенничество российскими законами установлена как административная, так и уголовная ответственность. Мелкий обман с суммой до 1000 рублей может повлечь такие наказания:
- штраф в размере пяти сумм ущерба;
- админарест на 15 суток;
- принудительные работы до 50-ти часов.
При сумме ущерба до 2500 рублей, минимальный штраф составит 2500 рублей, при этом длительность общественных работ увеличивается до 120-ти часов. В случаях крупного мошенничества штраф может доходить до 500 000 рублей, а виновным суд может назначить до 6-ти лет лишения свободы. Но каждая ситуация индивидуальна и рассматривается в соответствии с законодательством РФ.
«Злоумышленники ссылаются на уголовный процесс»: ЦБ и МВД предупредили о новой схеме телефонного мошенничества
В России распространилась новая схема телефонного мошенничества: злоумышленники звонят клиенту банка под видом полицейских и сообщают о якобы открытом в его отношении уголовном производстве.
Об этом заявили в Центробанке, напомнив, что персональные сведения и данные банковской карты не следует разглашать по телефону.
В МВД подчеркнули, что в случае возбуждения уголовного дела на почтовый адрес гражданина направляется повестка.
В России получила распространение новая схема телефонного мошенничества, при которой злоумышленники, представляясь сотрудниками правоохранительных органов, запугивают граждан якобы открытым уголовным производством и вымогают у них персональные данные для того, чтобы похитить деньги со счетов жертв. Об этом сообщили пресс-службы Министерства внутренних дел России и Центробанка.
«Регулятор проинформировал банки об увеличении количества случаев телефонного мошенничества с использованием такого сценария и рекомендовал учитывать его при организации работы службы поддержки клиентов, а также предупреждать граждан о рисках разглашения персональных данных и данных платёжных карт», — говорится в сообщении ЦБ.
В пресс-службе регулятора также рассказали, как выявить телефонных мошенников.
«Если во время телефонного разговора незнакомый человек ссылается на инициированный Банком России уголовный процесс — это злоумышленник», — подчеркнули в Центробанке.
В Банке России напомнили, что ни при каких обстоятельствах нельзя сообщать незнакомым людям персональные сведения или данные платёжной карты, кем бы они ни представлялись.
В МВД России призвали россиян к бдительности в связи с активностью телефонных аферистов.
«МВД России разъясняет, что в случае возбуждения уголовного дела в отношении гражданина на почтовый адрес по месту его проживания официально направляется повестка о вызове в отдел полиции к следователю или дознавателю.
Повестка может быть направлена как в рамках возбуждённого уголовного дела, так и в рамках доследственной проверки, проведения иных процессуальных действий», — сказала официальный представитель МВД России Ирина Волк.
- АГН «Москва»
- © Иванко Игорь
Как отметил эксперт в области информационной безопасности, профессор кафедры цифровой криминалистики МГТУ им. Баумана, доктор юридических наук Виталий Вехов, в настоящее время мошенники усовершенствовали схему, которая использовалась ранее.
«Раньше звонили по телефону и говорили, что ваш родственник задержан полицией, в отношении него возбуждено уголовное дело, он находится в таком-то отделении полиции и вам нужно срочно перевести такую-то денежную сумму потерпевшим, чтобы якобы возместить ущерб, а родственник смог вернуться домой.
Теперь мы наблюдаем модификацию мошеннической схемы, когда преступник звонит потенциальной жертве и говорит, что в отношении неё уже ведётся производство по уголовному делу.
Соответственно, дальше идёт стандартный набор требований о переводе денежных средств, либо о предоставлении каких-то (якобы необходимых следствию) данных для доступа к электронным средствам платежа в целях его последующего незаконного использования», — пояснил эксперт в беседе с RT.
Также по теме
От лжедезинфекторов до «чудо-лекарств»: как мошенники пытаются заработать на эпидемии коронавируса
По всей России преступники начали использовать новые схемы, связанные со страхами граждан из-за распространения COVID-19….
По его словам, для защиты от злоумышленников необходимо использовать стандартный алгоритм защиты, который присутствует на сайтах банковских организаций.
Ранее глава Центробанка Эльвира Набиуллина поделилась своим опытом общения с телефонными мошенниками, которых она назвала «продвинутыми», поскольку они задействовали бота, пытающегося внушить доверие собеседнику.
«Я, естественно, положила трубку, что советую всем остальным. Когда вам звонят и представляются из банка, сразу нужно класть трубку. У вас есть номер телефона, который вам дал банк, позвоните и узнайте, есть ли какие-то проблемы. Но никогда не нужно отвечать, тем более передавать какие-то данные», — объяснила она в эфире RTVI.
В конце декабря 2020 года компания BI.Zone, дочернее предприятие Сбербанка в сфере кибербезопасности, опубликовало исследование, согласно которому за прошедший год телефонные мошенники сделали около 15 млн звонков. При этом только Сбербанк за первое полугодие 2020 года обработал более 3,4 млн жалоб пользователей на звонки мошенников.
«87,7% жалоб пришлось на номера с московскими кодами: 74,4% на «+7 (495)» и 13,3% на «+7 (499)». Ни один номер с кодом другого региона не собрал долю жалоб, превышающую 0,7%. Этому способствует несколько факторов.
Москвичи — популярная цель мошенников, а московский код вызывает меньше подозрений.
Для других регионов номера с таким кодом тоже оптимальны, ведь многие компании, от имени которых идут звонки, имеют головной офис в Москве», — говорится в исследовании.
Наряду с этим опрос компании IDF Eurasia продемонстрировал, что 58% россиян сами переводили денежные средства телефонным мошенникам, в основном злоумышленники получали от жертв суммы в размере от 10 до 15 тыс. рублей. При этом 22% респондентов сталкивались с мошенниками, но денег им не переводили.
На вас берут кредит. Мошенники нашли новый метод обмана по телефону
Телефонные мошенники выбрали новый способ обмана россиян по телефону. Теперь они представляются сотрудниками бюро кредитных историй и убеждают собеседника в том, что в данный момент кто-то пытается оформить кредит на его имя. Об этом сообщили РИА Новости в Объединенном кредитном бюро.
Не брали кредит? Значит, кто-то делает это за вас
Жертву пытаются развести на деньги путем запугивания. «Они сообщают абоненту, что получили из крупнейших банков три или пять запросов его кредитной истории. Когда жертва возражает, что не подавала никаких заявок на кредиты, псевдосотрудники бюро наводят ее на мысль, что прямо сейчас на ее имя кто-то пытается получить кредиты», — рассказали в компании.
Сообщается, что в разговоре мошенники начинают уточнять у человека, не терял ли он в последнее время документы, и в какие банки обращался. Собрав необходимую информацию, аферисты обещают передать ее специалистам банков для обработки.
Уже через пару минут после разговора поступает звонок от якобы сотрудника службы безопасности кредитной организации, который подтверждает, что видит попытку незаконного оформления кредита.
«Отменить выдачу средств, по их словам, возможно. Для этого нужно лишь совершить “зеркальные действия” — подать онлайн-заявку на кредит, сообщить коды из смс и совершить другие действия.
В случае удачного оформления кредита мошенники уговаривают жертву вернуть заемные деньги в банк, совершив перевод на определенный банковский счет.
Естественно, счет принадлежит самим мошенникам», — пояснили эксперты.
В Национальном бюро кредитных историй отметили, что видят очередную волну активности со стороны мошенников. Цели аферистов широкие — начиная от простой верификации телефонного номера или адреса электронной почты и заканчивая попытками узнать персональные данные и «продать» кредитные истории или иные услуги, обычно незаконного характера.
«Для мошенников звонок, письмо или смс с практически любым гражданином России по поводу кредитной истории — беспроигрышный вариант» , — отметил директор по маркетингу НБКИ Алексей Волков.
Никогда не говорите «да»
Ранее сообщалось, как правильно разговаривать с телефонными мошенниками. Прежде всего, лучше не использовать простых слов типа «да». Ваши ответы могут записать и использовать для биометрической идентификации по голосу.
Кроме того, специалисты рекомендуют вообще не вести никаких разговоров, а внимательно выслушав информацию, повесить трубку и самостоятельно перезвонить в банк. Об этом рассказал первый замглавы департамента информбезопасности Банка России Артем Сычев «Вести.ru».
Харламов против мошенников «из Сбербанка»
В октябре резидент Comedy Club Гарик Харламов поделился со своими подписчиками в сети Instagram, как его пытались обмануть мошенники «из Сбербанка». Звонивший представился официальным партнером Сбербанка. Харламов сразу заподозрил обман, но продолжил разговор с мошенником. Происходящее юморист записал на камеру другого мобильного телефона.
Instagram Гарика Харламова
Харламов, едва сдерживая эмоции, пытался подшутить над мошенником в ответ и сделал вид, что четко следует инструкциям звонившего, однако не понимает, как точно написать то, что ему диктуют. В результате мошенник сам не выдержал, выругался на своего собеседника нецензурным словом и отключил звонок. При этом голос известного артиста он не признал.
Мошенничество при приёме на работу: новый способ обмана россиян
«Эксперты компании по стратегическому управлению цифровыми рисками Bi.Zone в последнее время все чаще стали встречать схему мошенничества «предложение работы», когда жертву приглашают на выгодные условия трудоустройства без серьезных навыков. Соискатель обращает внимание на объявление о вакансии, которое на самом деле разместили мошенники.
Далее злоумышленники вступают с человеком в переписку и предлагают трудоустройство», — сообщили ТАСС в компании.
По словам экспертов, в процессе фиктивного оформления соискатель может открыть новый счет в банке, подключить дистанционное банковское обслуживание или просто передать учетные данные мошеннику для «перевода ему заработной платы».
Директор по противодействию мошенничеству Bi.Zone Антон Окошкин отмечает, что сложности этой схемы мошенничества заключаются в том, что клиент будет подтверждать все действия злоумышленника до того момента, пока не поймет, что был обманут.
«Из-за этого продолжительность реализации схемы может занимать несколько дней», — подчеркнул эксперт.Как изменятся правила приёма на работу в 2021 году
Также в Bi.Zone добавили, что в летний период большинство студентов ищет подработку, что делает их особенно привлекательными жертвами для обмана. При этом в некоторых случаях на имя жертвы может быть взят кредит, который злоумышленники присваивают себе.
Мошенники начали по-новому обманывать россиян
В России мошенники придумали новый способ обмана граждан. Им помог призыв Европарламента отключить РФ от мировой системы обмена информацией о платежах SWIFT.
Решение Европарламента
28 апреля парламентарии внесли проект резолюции, в которой предложены меры на случай нападения России на Украину. По словам депутатов, если наращивание военной мощи в будущем выльется во вторжение, то ЕС должен заставить Москву заплатить суровую цену.
Депутаты предложили остановить импорт нефти и газа из России, отключить Россию от системы SWIFT, а также заморозить европейские активы «близких к российским властям олигархов», членов их семей и аннулировать им всем визы.
29 апреля резолюцию приняли, но она носит всего лишь рекомендательный характер.
Защита от отключения SWIFT
После решения Европарламента мошенники стали по-новому обманывать россиян. Клиенту одного крупного российского банка позвонил неизвестный и заявил, что скоро в России отключат SWIFT.
Мошенник под видом сотрудника службы безопасности кредитной организации рассказал, что карта клиента сможет работать и после отключения системы, если он скажет номер карты и секретный код CVC, узнало РИА «Новости».
После этого жертве якобы должно прийти SMS-сообщение с информацией, что карту внесут в список, который не будет блокироваться после отключения SWIFT. Руководитель проекта ОНФ «За право заёмщиков» Евгения Лазарева подтвердила агентству, что сообщения о таких звонках стали появляться в соцсетях уже через пару часов, после решения Европарламента.
«Пока сообщений об успешности таких атак мы не наблюдали. Но это вопрос времени. Восемь из 10 граждан, которым поступит такой звонок, посмеются и не отреагируют. Но будет определённый процент тревожных и доверчивых граждан, которые поверят преступникам и продиктуют все данные, а потом и потеряют свои деньги», — сказала она.
По словам эксперта, такие легенды долго не живут и затухают так же быстро, как и появляются. Лазарева отметила, что в среднем идеи мошенников, основанные на международной повестке, существуют в течение пары недель после оглашения в ведущих СМИ громких и весомых опровержений.
Клиенты российских банков стали чаще страдать от мошенников
Весной 2021 года крупные российские банки стали чаще сталкиваться с жалобами клиентов на телефонное мошенничество, от которого они пострадали. Такой информацией с РБК поделились ВТБ, Почта Банк, Райффайзенбанк и банк «Открытие».
Директор по безопасности Почта банка Станислав Павлунин рассказал, что с 6 по 18 мая организация получила 29 претензий на общую сумму девять миллионов рублей. Они касались операций, проведенных с марта по май.
Ранее в банке фиксировали только единичные случаи, причем не более пяти в месяц.
По его словам, антифрод-система выявила почти все инциденты, ставшие поводом для претензий. Однако жертвы под влиянием преступников все равно подтверждали операции, иногда даже в отделении банка.
ВТБ за тот же период, с марта по май, обнаружил двукратный рост числа попыток хищения средств клиентов по сравнению со средними показателями последних месяцев. По данным старшего вице-президента банка Никиты Чугунова, в более чем 90 процентах случаев использовались приемы социальной инженерии.
В Райффайзенбанке сообщили о всплеске звонков «службы безопасности» в мае, однако увеличения суммы похищенного не зафиксировали. В свою очередь директор департамента информационной безопасности «Открытия» Илья Сулоев предположил, что рост числа попыток обмануть граждан, который в банке также заметили, связан с сезонным фактором.
Представитель Почта банка указал, что мошенники все чаще звонят от имени полиции, ФСБ, Центробанка. Они убеждают граждан обратиться в банк, стать его клиентом, оформить кредит, а затем снять деньги и перевести на указанный счет.
Жертве грозили уголовной ответственностью за сообщение кому-либо о поступлении звонка.
В ВТБ в качестве способов обмануть клиента перечислили призывы срочно остановить платеж, сообщение об открытом кредите или заявке на смену номера телефона для регистрации в личном кабинете, а также опросы о качестве услуг.
В марте Центробанк предложил внести изменения в Уголовный кодекс для наказания телефонных мошенников. Такие действия, уверены в регуляторе, должны однозначно квалифицировались как «мошенничество» (часть 6 статьи 159 Уголовного кодекса), что грозит наказанием в виде шести лет лишения свободы. В настоящее время преступления квалифицируются по разным статьям.
Мошенники начали проводить опросы от имени банков
Мошенники, представляясь сотрудниками банков, всё чаще стали звонить россиянам под предлогом проведения опросов по качеству обслуживания, обещая за это вознаграждение. Таким образом они получают личные данные для доступа в «мобильный банк» клиента. Об этом предупредили в ВТБ, передаёт ПРАЙМ.
Более 90% случаев попыток мошенничества по-прежнему основаны на методах социальной инженерии и фишинга. При этом цель мошенников — получение личной информации и затем вывод клиентских средств. Также мошенники маскируют фишинговые атаки под опросы по качеству от имени ВТБ, за которые клиент якобы получит денежные средства, — сообщили в банке.
У мошенников по-прежнему популярны звонки клиентам с сообщением о необходимости срочно остановить банковский платёж, об открытом кредите или о заявке на смену номера телефона для регистрации в личном кабинете.
Телефонное мошенничество, от которого страдают миллионы россиян, можно победить уже в этом году, если принять меры на уровне операторов связи. Об этом ранее сообщил зампред правления «Сбера» Станислав Кузнецов.
По его данным, в 2020 году количество мошеннических звонков в РФ достигло 15 млн, россиянам звонили до 100 тысяч раз в сутки. Только в «Сбере» в прошлом году было зафиксировано 3,7 млн жалоб клиентов на попытки телефонного мошенничества.
Специалисты фиксируют 30-кратный рост жалоб по сравнению с 2017 годом и двукратный — по сравнению с 2019-м.
В россии для борьбы с мошенниками запустили «мошеловку»
C 21 мая в России запустилась платформа для борьбы с мошенниками под названием «Мошеловка». Автором проекта выступил Общенародный фронт (ОНФ).
Как сообщила организация в своем Telegram-канале, презентация сервиса состоялась на Российском интернет-форуме.
«Мошеловка» позволит жертвам аферистов сообщать о каждом случае обмана. Добровольцы будут обобщать и систематизировать полученные сведения, а затем отправлять их в Центробанк и правоохранительные органы. Кроме того, на портале люди смогут узнать, как вычислить преступную схему и что делать, если аферисты украли деньги.
Как отметила глава проекта ОНФ «За права заёмщиков» Евгения Лазарева, в основе «Мошеловки» лежат принципы «одного окна» и взаимопомощи. По её словам, ресурс поможет гражданам сформировать привычку докладывать в полицию о каждом случае мошенничества, что повысит шансы на разоблачение злоумышленников.
«Зачастую люди теряются, когда становятся жертвами злоумышленников, не знают, куда обращаться, как себя вести. Наши мониторинги показывают, что большинство из них, особенно если ущерб не такой большой, даже не обращается в правоохранительные органы, поскольку не верит, что мошенников найдут и вернут деньги», — заметила Лазарева.
По данным газеты, в ближайшее время доступ к «Мошеловке» получат волонтёры конкурса «Лидеры России», Ассоциации развития финансовой грамотности (АРФГ) и других объединений. Они будут обрабатывать обращения граждан, наполнять портал информацией о выявленных случаях, новых схемах, в том числе и самых новых, которые аферисты только отрабатывают.
Ранее «Секрет» сообщал, что по заказу МВД в России разрабатывают специальный мобильный сервис под названием «Антимошенник». Он позволит гражданам распознавать звонки аферистов. Полиция потратит на него 45 млн рублей, он должен заработать уже в начале 2022 года.
По данным BrandMonitor, в 2020 году мошенники выманили у россиян около 150 млрд рублей через интернет и сотовую связь. По оценкам аналитиков, 66 млрд рублей аферисты получили под видом банковских сотрудников. В «Лаборатории Касперского» подсчитали, что две трети звонков с неизвестных номеров на телефоны жителей России оказались спамом.
Сбор информации в «Мошеловку» даст положительный результат — эксперт
Реакция гражданского общества на увеличение случаев мошеннических действий с использованием телефонных звонков, электронных документов и т.п. приобретает конкретные формы. Поэтому появление платформы «Мошеловка», конечно, необходимо, заявила корреспонденту ИА REGNUM доцент кафедры гражданско-правовых дисциплин РЭУ им. Г.В. Плеханова Наталья Свечникова.
«В частности, создание названной платформы нацелено на то, чтобы граждане с активной жизненной позицией могли помочь информацией всем заинтересованным лицам в целях избегания ошибок во взаимодействии с мошенниками.А также может быть оказана вполне реальная помощь правоохранительным органам, которые в настоящий момент имеют потребность в получении дополнительной информации о совершённых или совершаемых правонарушениях.Опасение вызывает только возможность размещения недостоверной информации на платформе или размещение информации без согласия упомянутых в ней физических лиц, что может привести к нарушению прав отдельных граждан.В этой связи важно обеспечить реализацию данного проекта высококвалифицированной юридической поддержкой.Систематизация информации о мошеннических схемах даст положительный результат, так как появится возможность не только проинформировать население и соответствующие органы, но и изучить основные направления действий мошенников с тем, чтобы выявить сферы концентрации правонарушений», — считает эксперт.
Появился новый вид телефонного мошенничества с подменой номеров
В Петербурге стало известно о новом виде телефонного мошенничества, на которое очень легко попасться и пойти на поводу у обманщиков. А у них, как обычно, главная цель — любыми способами завладеть вашими деньгами на банковской карте.
Теперь вся афера выглядит более правдоподобной, ведь на телефоне жертвы во время входящего звонка высвечивается номер телефона либо банка, либо отделения полиции, либо еще какой-нибудь организации — все ограничено только фантазией звонящего. Ну, а дальше все зависит от его мастерства. Жертвами таких комбинаторов по меньшей мере стали уже 20 человек.
Обычная квартира на окраине Петербурга. Её хозяин Дмитрий до сих пор боится открывать дверь незнакомцам. Он стал жертвой телефонных мошенников, которые от его имени позвонили в полицию и сообщили о якобы заминированной станции метро.
Вот та самая станция петербургской подземки «Фрунзенская», на которую вчера были стянуты экстренные службы. Конечно, никаких взрывчатых веществ на платформе правоохранители не обнаружили. Тем не менее вопросы возникли к самому абоненту.
Почти пять часов Дмитрий доказывал в отделе полиции, что это не он совершил ложный вызов, а кто-то другой. Правоохранители поверили с трудом.
По телефону он рассказал, что незадолго до происшествия ему позвонили злоумышленники. Как обычно бывает, они представились службой безопасности банка — сообщили, что с карты украдены деньги, а под подозрением якобы коллеги из той же финансовой организации.
«Через назначенное время человек, представившийся сотрудником, перезвонил с городского номера. Номер, действительно, был главного управления полиции.
И он начал тоже на предмет того, что подано заявление на предмет мошенничества.
Раздался звонок от реальных полицейских, где было сказано, что с моего телефонного номера мобильного был звонок по поводу заминирования станции метро», — рассказал пострадавший.
Оказалось, это новый новый способ обмана, который взяли на вооружение телефонные мошенники, и от этой схемы теперь никто не застрахован. Телефонные вымогатели освоили технологию подмены номеров.
«Менее добросовестные операторы связи, они могут предоставлять такую возможность пользователю менять и указывать идентификатор, который нам высвечивается в качестве номера звонящего, на любой, который ему хочется», — объясняет научный сотрудник Института кибербезопасности и защиты информации Санкт-Петербургского университета Петра Великого Владимир Разов.
Всего от телефонных вымогателей в России пока пострадали 20 человек. В МВД предупреждают: теперь нужно особенно быть бдительными.
«Если вам звонят люди и представляются сотрудниками банка или полиции — перезванивайте по официальным номерам финансовых организаций и правоохранительных органов. Никому не сообщайте полные реквизиты банковских карт, PIN-код, CVC/CVV-коды и одноразовые пароли для подтверждения операции», — заявила официальный представитель МВД России Ирина Волк.
"Я был словно под гипнозом": мошенники изобрели новую схему обмана россиян
Отыскать злоумышленников в подобных случаях сложно
Мошенники начали звонить с номеров, которые полностью совпадают с настоящим номером банка. Это стало возможно благодаря специальной компьютерной программе. В разговоре злоумышленники пытаются узнать данные банковских карт или просят вывести деньги якобы на безопасный счет. Впрочем, позвонить преступники могут и от имени правоохранительных органов.
«Я был словно под гипнозом», – признаётся молодой человек, чьё лицо в интересах следствия скрыто. Казалось бы, уже известная схема телефонного мошенничества давно изжила себя. Однако злоумышленникам всё-таки удалось заставить его не только перевести все деньги, но ещё взять кредиты.
«Сначала свои деньги снял, зарплатную карту, перевёл якобы на сохранную ячейку, также Тинькофф. Потом уже взял кредиты, чтобы, как они представили это, что нужно перекрыть кредиты, которые взяли на меня по паспорту», — рассказал пострадавший.
В общей сложности мужчина потерял больше 600 тысяч рублей. Кроме того, ему пришлось взять ещё и два кредита.
Его не смутил разговор с сотрудником банка, поскольку номер, с которого звонили мошенники, полностью совпадал с номерами финансовой организации, и даже номером Следственного комитета, откуда тоже якобы ему звонили. Как выяснилось позднее, эти махинации стали возможны благодаря компьютерной программе.
«Телефоны совпадали – как Следственный комитет, так и ВТБ. Я посмотрел специально сайт. Там был именно тот номер, который мне звонил», — сообщил мужчина, пострадавший от действий мошенников.
Махинации с подменой номеров в Следственном комитете называют новой схемой мошенничества. И предупреждают клиентов, что ни банк, ни сотрудники правоохранительных органов никогда не просят перевести деньги на какой-либо счёт. Подобные действия являются незаконными.
«Не следует перезванивать по номерам входящих вызовов. Если вам позвонили с подобной просьбой, рекомендуем обратиться в банк, в котором у вас открыт счёт, либо по телефонам правоохранительных органов, за сотрудников которых себя выдают мошенники», — сказала официальный представитель СК России Светлана Петренко.
Проверить состояние своего счёта лично, а не идти на поводу позвонившего человека – самый верный способ сохранить деньги, уточняют в Следственном комитете.
Не стоит реагировать на угрозы и доводы мошенников. Они часто используют метод давления на потенциальную жертву, стараясь убедить перевести деньги как можно быстрее.
И потому в подобных случаях разговор лучше не продолжать, а немедленно положить трубку.
«Даже если у вас деньги украдут с карты, уведут. Вам банк ни в коем случае звонить не будет. Вы будете ходить разбираться. Но не банк. Поэтому все звонки с банка по поводу того, что с вас списали деньги и так далее – это, в принципе, мошенничество», — рассказал программист Дмитрий Нестратов.
Программист Дмитрий столкнулся с подобным звонком, но благодаря профессии был знаком с электронными сервисами, которые меняют номер телефона. Поэтому быстро оценил ситуацию, и мошенники в результате остались ни с чем.
Тем не менее, тех, кто всё-таки попался на удочки аферистов и потерял деньги, очень и очень много. Отыскать злоумышленников в подобных случаях сложно.
Поэтому главной рекомендацией остаётся бдительность, рациональное отношение к происходящему и, конечно, спокойствие.
Илья Данилцьев, Владимир Белинский и Михаил Ямутов, «ТВ Центр».
Все самое интересное — в нашем канале «Яндекс.Дзен» Еще больше новостей — у нас в Telegram
«Я чувствовала себя заложником»: реальная история жертвы нового телефонного мошенничества — МК
Руководство ЦБ не раз называло участившиеся случаи мошенничества с банковскими картами россиян серьезной проблемой. По данным регулятора, в 2018 году преступники вывели с карт около 1,4 млрд рублей. Это почти в полтора раза больше, чем годом ранее.
Мошенникам удалось различными способами получить чужие деньги примерно 417 тысяч раз! Самый популярный метод — подмена банковских номеров.
Только за лето регулятор выявил 2,5 тысячи номеров, по которым звонили жулики, представляясь сотрудниками кредитных учреждений, причем иногда даже самого ЦБ.
«Эти деньги были важны для меня»
У москвички Ольги телефонные мошенники украли почти 100 тысяч рублей. Это случилось месяц назад, когда по стране прокатилась волна «разводок» новым способом, который и испытали на нашей собеседнице.
Суть его вот в чем: злоумышленники звонят с «легальных» городских номеров или даже с номера, совпадающего с реальным номером банка, и представляются сотрудниками финансовой организации. Они знают имя и фамилию будущих жертв и от имени финансовой организации сообщают о попытке перевода наличных со счета.
Люди пугаются за свои деньги и следуют всем указаниям на другом конце провода, чтобы средства спасти. А дальше получается все с точностью до наоборот…
— Оля, расскажите, как все случилось.
— В 9 утра мне на мобильный с городского номера с московским кодом (495) позвонила девушка, представилась сотрудником Сбербанка. Она обратилась ко мне по имени-отчеству — Ольга Андреевна. Видимо, это меня подкупило, и я продолжила слушать. Мне сказали, что с моей карточки мошенники пытаются сделать перевод в 5 тысяч рублей.
«Для уточнения деталей» она предложила перевести меня на сотрудника службы безопасности и сообщила мне номер заявки — 263. Затем трубку взял молодой человек и тоже назвал номер заявки, только другой — 267. Меня это насторожило, я спросила о несовпадении.
Парень без колебания ответил: «Ну, мне передали ваш звонок, и теперь он под номером 267», а затем начал «нагнетать» про перевод денег. На карте было 96 тысяч рублей. Эти деньги были важны для меня: из них мне нужно было оплатить аренду залов, в которых я веду частные занятия танцев.
Я очень испугалась, что их все спишут, и на целый месяц я останусь без работы. В тот момент я больше всего хотела это предотвратить и поверила реальным мошенникам…
— Как злоумышленники действовали дальше?
— Молодой человек спросил, сколько денег на карте, есть ли счета в других банках и сколько денег на них. Я рассказала. Затем он сказал, что я должна перевести всю сумму с карты Сбербанка на их счет: мол, «потом мы вам ее вернем».
Для перевода они попросили скачать приложение TeamViewer QuickSupport, которое синхронизирует смартфон с другим устройством и дает удаленный доступ к нему. Мой телефон — на программном обеспечении iOS, оно не позволило открыть доступ. Тогда злоумышленники предложили другой способ: сообщить им реквизиты карты. Я сказала им все данные карточки и CVV-код.
Затем они сказали, что включат робота, который будет идентифицировать мой голос, и записали его. Я так и не поняла, нужно ли это было для отвода глаз или действительно для подтверждения операций. Дальше они якобы включили этого робота и предупредили: сейчас будут приходить пароли по SMS, и надо называть их роботу. Я делала все, что они говорили.
В тот момент меня подвела эмоциональная неустойчивость на фоне того, что в целом были проблемы в жизни, депрессия… Я стала легкой добычей.
— У вас списали всю сумму сразу?
— Нет, по частям. Первая эсэмэска пришла о списании 25 тысяч рублей, в ней был код подтверждения. Всего они провели четыре списания. Я увидела, что в SMS фигурировало название другого госбанка. Мой собеседник объяснил это так: мол, злоумышленники туда пытались перечислить сумму. Говорили что-то про переадресацию и попросили доступ в мой личный кабинет МТС…
— Сколько все это длилось?
— Два часа. У меня была паника. Я чувствовала себя как в заложниках. Кстати, в это время до меня пытался дозвониться настоящий Сбербанк, но мошенники убедили меня не отвечать: мол, это как раз злоумышленники.
Кроме того, банк начал блокировать операции, видимо, поняв, что меня «разводят». Но я следовала указаниям мошенников — они говорили, как разблокировать карту. Так я перевела все деньги… После этого они отключились, и все.
Я перезванивала, но номер уже не отвечал.
— Вы пошли в полицию?
— Да, написала заявление по шаблону. Там сказали, что таких случаев много. Меня встретила женщина-оперуполномоченный в форме и домашних тапочках. Сказала: «Че ноешь? Деньги тебе не вернут». Я расплакалась.
Она сжалилась, приняла заявление. Сейчас ведется расследование.
Следователь сказал потом, что, по предварительным данным, счет, на который перевели мои деньги, зарегистрирован на Украине, и российские правоохранительные органы бессильны.
Самое смешное, что через пару часов мне позвонили с того же номера с попыткой такой же разводки. Только сказали, что деньги выводят с Альфа-банка: Я же сама им сказала, где еще деньги лежат. Потом в течение двух дней снова звонили… Они ничего не боятся!
Наша собеседница рассказала, что этот номер используется для мошенничества по сей день. В Интернете есть отзывы о нем. Все, кому позвонили с него, пишут об одной и той же схеме: на конце провода представляются сотрудниками Сбербанка и говорят о переводе с карты. Причем звонят людям из разных городов — Казани, Пензы, Воронежа… У одного из жалующихся, например, украли 150 тысяч рублей.
Внимание! Вот этот номер: +7(495)003-87-13
Мы позвонили по нему… Слышим в ответ: «Данный номер принадлежит оператору связи «АллоИнкогнито». В настоящее время он не используется и доступен для подключения. Для приобретения звоните по номеру…»
«АллоИнкогнито» — это оператор виртуальной связи, где используется технология IP-телефонии. Для связи используются Интернет, а сигнал по каналу передаются в цифровом виде. Соответственно, отследить номер виртуального оператора невозможно — чем и пользуются злоумышленники.
Мошенникам закон не страшен
Законодательство защищает граждан от таких деяний, но на деле работает не слишком эффективно. «Главная проблема — в доведении уголовного дела до логического завершения. Большинство мошенников работают организованными группами, создавая достаточно серьезные схемы и структуры.
Для того чтобы пресечь деятельность такой организации, необходимо выявить и отследить всю цепочку, а это занимает у оперативников много времени. Даже после выявления схемы и задержания мошенников найти и вернуть украденные деньги фактически невозможно.
Это связано с тем, что украденные средства моментально испаряются через цепочки подставных счетов», — поясняет партнер по корпоративным и гражданско-правовым вопросам юридической фирмы «Консулс» Глеб Шевченко.
Подход мошенников, как утверждают профессиональные психологи, основан на так называемой социальной инженерии — совокупности психологических приемов, применение которых приводит к получению необходимой информации. По данным Сбербанка, таким способом мошенники пользуются в 88% случаев «разводок».
Обзванивают людей сотрудники «черных колл-центров». Ответственности они не боятся: звонки с помощью IP-телефонии анонимны. Обзвонщики получают фиксированную плату за каждый звонок, но основной доход им приносят проценты от успешной кражи денег.
Причем звонить могут с реального номера банка, но он не настоящий: с помощью кибертехнологий его просто подменяют.
Найти жертву, ее номер и личные данные — тоже не проблема. На теневом рынке продажа личных данных поставлена на поток. Базы телефонов, паспортных данных и других сведений утекают от сотрудников банков, операторов, коллекторских агентств — для них это способ нелегальной подработки.
По запросу в Интернете «купить базу данных мобильных телефонов» вываливается много результатов. Заходим на первый же сайт. Он предлагает базы данных по нескольким категориям: по возрасту, району, профессии. Например, пакет из тысячи номеров стоит 590 рублей — по 59 копеек за номер. Если даже одна жертва поведется на развод и переведет несколько тысяч рублей — затраты окупятся многократно.
Недавно произошла утечка данных о клиентах Сбербанка. В финансовой организации провели серьезное расследование. Выяснилось, что объявление о продаже данных клиентов выложил «руководитель сектора в одном из бизнес-подразделений банка».
Личные данные охраняются законом, продавать их — это преступление, напоминает Глеб Шевченко. «Его можно классифицировать по статье 183 УК РФ: «Незаконные получение и разглашение сведений, составляющих коммерческую, налоговую или банковскую тайну».
Максимальная мера наказания — лишение свободы сроком до 7 лет.
Вот только подобного рода дела редко попадают на стол к следователям, так как коммерческие организации предпочитают проводить внутреннее расследование, чтобы избежать огласки», — говорит юрист.
Реально ли вернуть свои кровные?
Нашей собеседнице Ольге еще повезло — хотя бы потому, что в полиции приняли ее заявление. Часто правоохранительные органы даже не возбуждают уголовное дело «из-за отсутствия состава преступления».
Их тоже можно понять: пострадавший, по сути, передал деньги по собственной воле, следуя указаниям мошенников и поддавшись психологическим уловкам. Не получается вернуть деньги даже по застрахованным счетам.
Банки часто не возвращают средства, потому что не могут различить действия клиентов и мошенничество: для этого суд должен установить виновных, а полиция не может или не хочет их искать.
Главная сложность в том, что чаще всего злоумышленники сразу после кражи переводят деньги на карты, оформленные на подставных лиц, а потом снимают наличные. Счета часто находятся за рубежом. Конечным получателем может оказаться кто угодно, а в случае перевода с карты на карту физлиц деньги зачисляются мгновенно, и отозвать их не выйдет.
Работая с зарубежными счетами, злоумышленники выводят себя из-под удара российских правоохранителей, и им, по сути, нечего бояться. «Российское законодательство не распространяется на территорию других стран, например той же Украины.
Для того чтобы наложить арест на счет и провести оперативные мероприятия на территории другого государства, необходимо применять нормы международного законодательства, — объясняет случай Ольги Глеб Шевченко. — В данном случае следственные органы РФ должны обратиться за помощью к своим украинским коллегам. Вряд ли они так сделали.
Даже если бы это произошло, скорее всего, было бы выявлено, что счет на Украине транзитный и деньги ушли дальше: в страны Прибалтики, Европы… К сожалению, выявление и арест такого рода злоумышленников случаются очень редко».
Как не попасться на удочку
Стоит признать, прикрывать мошеннические действия якобы заботой банка о клиенте — выигрышный способ.
Банки действительно следят за подозрительными операциями по картам и связываются с их держателями, поэтому манипуляции преступников и выглядят так правдоподобно.
Как отличить выходки мошенников от действий настоящего банка при подозрении на сомнительную операцию, объяснил руководитель центра проектов и инноваций «БКС Премьер» Иван Мазов.
«При подозрении на сомнительную операцию сотрудники банка действуют двумя способами. Они действительно могут позвонить клиенту и спросить, совершал ли он снятие средств, перевод или оплату покупки. Если человек не имеет отношения к операции, карта незамедлительно заблокируется.
Однако ни при каких условиях банки не просят сообщить одноразовые пароли из SMS или пуш-уведомлений для подтверждения операции по карте. Клиента никогда не спросят срок действия карты и тем более CVV-код. Единственное, что может уточнить сотрудник банка из реквизитов карты и что можно без опасений сообщить, — это последние цифры номера карты.
Банк может спросить еще кодовое слово из договора с банком. Но с этими данными мошенники не смогут совершить никаких злонамеренных операций, — говорит наш собеседник. — Второй вариант — при подозрительной операции, особенно если речь идет о каком-то действии, произведенном по карте в другой стране, банк может сразу заблокировать карту до выяснения обстоятельств.
В таком случае клиент получит уведомление с предупреждением о блокировке и просьбой самому обратиться в банк».
От себя добавим: главное правило в подобных разговорах до банальности простое — доверяй, но проверяй. Обычно мошенники перестают терроризировать жертву и бросают трубку, когда что-то начинает идти не так.
Например, вы предлагаете перезвонить, просите назвать Ф.И.О. и полную должность собеседника или по-другому сбиваете его с толку.
Мы собрали общие рекомендации о том, что в мире безналичных расчетов поможет не расстаться со своими кровными.
- 5 ТИПОВ ЖЕРТВ ФИНАНСОВЫХ МОШЕННИКОВ:
- • Финансово благополучные люди, которые легко расстаются с деньгами и доверяют высоким технологиям.
- • Школьники, студенты.
- • Ответственные за семейный бюджет люди с невысоким уровнем дохода и высокой финансовой нагрузкой.
- • Домохозяйки.
- • Пенсионеры.
- КАК СОХРАНИТЬ СВОИ ДЕНЬГИ НА КАРТЕ:
• Никому не говорить реквизиты карты. Стараться не «светить» карточкой в общественных местах. И ни в коем случае не говорить и не показывать трехзначный CVV-код на обратной стороне карты.
• Прислушаться к наставлению из банковских SMS: «Никому не сообщайте код».
• Не хранить на телефонах и на устройствах, не защищенных антивирусами, фотографии паспортов, карт и других личных документов. По возможности не пересылать их по Интернету: так их воруют хакеры.
• Не вводить данные карты на подозрительных сайтах. Сайт считается безопасным, если в адресной строке он начинается с https://
• Даже если звонят с «настоящего» номера банка — проверить его. Подстраховаться можно так: перезвонить, но не выбрав номер из последних вызовов, а набрав его вручную. Номер банка указан на каждой карточке.