Эксперты составили рейтинг банков, выдающих больше всего ипотеки - Главная - сайт администрации Приокского района Нижнего Новгорода

Дата обновления информации: 11.06.2021

Посетители из Москвы в среднем заполняют 5-6 заявок на кредиты, получают одобрение в 2-3 банках и выбирают самый выгодный из одобренных.

Посмотрите ипотечные кредиты в ближайших городах: Реутов, Мытищи, Долгопрудный, Видное, Щербинка.

Ипотека в одном из банков Москвы – быстрый способ улучшить свои жилищные условия, а для молодых пар это шанс купить собственную квартиру.

Однако поиски выгодного банковского предложения, изучение процентных ставок, размера первоначальных взносов и других условий занимают много времени.

При этом подать заявку и взять ипотеку можно проще и быстрее – актуальные варианты с оформлением онлайн собраны на этой странице.

Для оформления понадобится следующий комплект:

Паспорт гражданина РФ с действующей регистрацией в городе Москва.
Копию трудовой книги, стаж текущего трудоустройства от 180 дней.
Справку, подтверждающую доходы.
Подтверждение финансовой устойчивости созаемщиков и поручителей (если участвуют).
Документы на покупаемую недвижимость (для участия в качестве залога).
При рефинансировании ипотеки – имеющийся договор и банковскую выписку о величине задолженности.

Процесс получения ипотечного займа состоит из 5 этапов:

Сравните действующие предложения и выберите самое выгодное. Для удобства используйте ипотечный калькулятор.
Заполните форму заявки на сайте.
Ожидайте решения – как правило, достаточно 1-3 рабочих дней.
Получив одобрение, подготовьте комплект документов и приходите в отделение для подписания договора.
После приобретения жилья в ипотеку сообщите об этом банку.

Условия кредитов на недвижимость зависят от банка и конкретной программы:

процентные ставки – от 3.2% в год;
размер выдаваемых средств от 600 000 до 8 000 000 рублей;
период выдачи – до 25-30 лет.

Недвижимость можно покупать с первоначальным взносом, материнским капиталом или без него. Для квартир в новостройках и вторичном жилье банки разработали разные программы. Существуют и отдельные виды – военное, социальное ипотечное кредитование, для молодой семьи и другие.

Наиболее популярные ипотечные банки Москвы с онлайн-заявкой в июне 2021 года: Сбербанк, ВТБ, Росбанк, ВТБ, БЖФ Банк, Банк Зенит, Альфа-банк, Ак Барс Банк, Транскапиталбанк, Совкомбанк, РНКБ, Открытие.

Например, в Росбанке вы можете оформить онлайн и взять ипотечный кредит для города Москва от 300 000 рублей с выгодной ставкой от 6,8% на длительный срок от 3 до 25 лет.

В Москве работает 37 отделений Росбанка.

Выбирайте на сайте подходящее для вас предложение с низким процентом и оформляйте онлайн-заявку одновременно в несколько банков. После заполнения заявки кредитный консультант свяжется с вами и поможет рассчитать расходы по будущему кредиту.

изменить регион

Полный список банков Москвы

Рейтинг ипотечных банков по итогам 2015 года

Итоги года: госпрограмма субсидирования поддержала рынок, сокращение числа ипотечных банков, госбанки укрепляют позиции, рост просроченных кредитов, сдержанный оптимизм участников рынка

В десятке лидеров по итогам 2015 года не произошло значительных изменений в сравнении с 2014 годом. В списке банки, которые на протяжении последних лет показывают стабильные результаты.

Признанные лидеры ипотечного кредитования в лице Сбербанка (661,8 млрд рублей) и ВТБ24 (198,4 млрд рублей) с огромным преимуществом оторвались от преследователей.

Обращает на себя внимание Банк Возрождение, поднявшийся с 17 места в прошлом году на 9-е и единственный из топ-банков показавший рост выдачи ипотечных кредитов (плюс 7%), а также значительное падение темпов выдачи Газпромбанка (минус 58%). Абсолют Банк с самым низким показателем падения (минус 7%) среди банков топ-15 расположился на седьмой строчке рейтинга.

Сравнительная таблица результатов за 2015 и 2014 года выглядит следующим образом. Полностью таблицу можно посмотреть и скачать в разделе Рейтинг ипотечных банков 2015 на портале Русипотека.

Стоит отметить снижение общего количества банков, участвующих в рейтинге. Год назад их было 68. Сейчас их число снизилось до 40.

БАНКИ С ГОСУЧАСТИЕМ НА РЫНКЕ ИПОТЕЧНОГО КРЕДИТОВАНИЯ

На ипотечном рынке активно присутствует семь банков с государственным участием. Это Сбербанк, ВТБ24, Газпромбанк, Россельхозбанк, Связь-Банк, Банк Москвы, Банк Глобэкс.

По итогам 2015 года совокупный объем ипотечных кредитов, выданных этими банками составил 968 847 млн рублей или 84,5% от всего объема выдачи. Таким образом, доля госбанков на ипотечном рынке продолжает оставаться стабильно высокой.

По мнению аналитического центра Русипотеки конкуренция между ними идет на пользу рынку, хотя и вытесняет коммерческие банки. Рынок продолжает укрупняться.

“Основной проблемой развития ипотечного рынка я вижу в снижении платежеспособности населения, связанного с экономической ситуацией в стране.

В прошлом году от обрушения ипотечный рынок спасла госпрограмма субсидирования ипотечных кредитов.

В этом году программа была продлена, что вкупе с развитием рынка ипотечных ценных бумаг, должно вывести ипотеку на траекторию роста“, — говорит генеральный директор компании ООО “РУСИПОТЕКА” Альберт Ипполитов.

ОФИЦИАЛЬНО: ДАННЫЕ ЦБ РФ ПО РЫНКУ ИПОТЕЧНОГО ЖИЛИЩНОГО КРЕДИТОВАНИЯ

* — в скобках указаны значения прироста показателей за 2014 год.

Темп роста ипотечного рынка в 2015 году прогнозируемо стал отрицательным. Падение рынка составило 35%, что можно считать довольно хорошим результатом на фоне прогнозов, которые делались год назад. Напомним, эксперты прогнозировали падение рынка от двух до пяти раз.

От обрушения рынок спасла государственная программа субсидирования ипотечных кредитов, благодаря которой было выдано кредитов на 374,3 млрд рублей, что составляет 33% от общей выдачи. Учитывая положительный эффект программы, она была продлена на 2016 год с увеличением лимита до 1 трлн рублей.

По всем ключевым показателям рынка мы наблюдаем неутешительную динамику – прирост задолженности по ипотечным кредитам составил всего 11% по сравнению с 33% годом ранее, увеличение объема просроченных кредитов (прирост 43%, 16% годом ранее), снижение объема (минус 35%, рост 30% годом ранее) и количества (снижение 32%, рост 23% годом ранее) выданных ипотечных кредитов.

На прошедшем в феврале Втором Российском ипотечном конгрессе, эксперты высказали надежду, что поддержка государства по стимулированию рынка жилищного строительства и ипотечного кредитования, а также функционирование института развития в лице АИЖК способно придать импульс развитию рынка.

Подводя итог, хотелось бы сделать прогноз на 2016 год. В наступившем году мы будем наблюдать дальнейшее плавное увеличение просроченной задолженности, рост объема выданных кредитов на уровне 10-15%, а также борьбу банков за качество кредитных портфелей.

Документы:

Полный текст документа (doc, 890 Kb)

Рейтинг ипотечных банков

Наиболее часто россияне останавливают выбор на предложениях Сбербанка. Это связано с тем, что Сбер предлагает несколько различных программ, каждая из которых будет интересна определённой категории населения. Самые выгодные проценты 11,4 предлагаются в программе с государственной поддержкой.

В рамках других программ процентная ставка колеблется от 12,5 до 13,5 процентов. Большинство вариантов предлагает взять ипотеку на срок до 30-ти лет. Это один из пунктов, делающих займ доступным практически каждому россиянину, соответствующему не самым жёстким условиям банка.

Рассматриваются варианты как вторичного, так и первичного рынка.

Не менее привлекательны предложения банка ВТБ 24. В рамках ВТБ также предлагается программа с государственной поддержкой с процентной ставкой 11,4. Выбравшие продукт «Залоговая недвижимость», будут платить 12%. Наивысший процент 14,5 предлагается программой «Победа над формальностями». Сроки кредитования до тридцати лет. Занимаемые суммы до 90 000 000 рублей.

Большой интерес вызывают ипотечные программы Газпромбанка. Это связано и с выгодами, и с гибкостью каждого предложения. Рассматриваются варианты приобретения различных видов недвижимого имущества с господдержкой и без неё. Сроки кредитования доходят до тридцати лет. Досрочное погашение займов не возбраняется. Банк предлагает рефинансирование, займы на ремонт и т.д.

Банк Дельтакредит интересен тем, что разрабатывает совместные программы с застройщиками, в рамках которых можно взять ипотеку под 8%. По другим программам процент варьирует от 11,5 до 16-ти. Банк работает на выгодных условиях, постоянно модернизируя свои предложения под потребности рынка. В результате, ежегодно растёт количество клиентов, подписавших контракт на ипотеку.

В Россельхозбанке можно взять ипотеку с господдержкой под 11,3% на 360 месяцев. Выдаются кредиты до 20 000 000 рублей. Стремительный рост интереса к банку связан с тем, что он в последние годы стал расширять свою деятельность, ориентируясь на весь рынок, а не на отдельные его сегменты.

Уралсиб продолжает снижать ставки на кредитование жилья. В рамках программы «Новостройки с господдержкой» можно взять ипотеку с процентной ставкой 10,5. Другие предложения от 13 до 13,5 процентов. Рассматриваются различные сроки и первоначальные взносы.

Изучая рейтинг банков, разрабатывающих программы по ипотечному кредитованиюна 2016 год, можно найти очень интересные предложения.

Банки, в которых можно погасить ипотеку материнским капиталом

У молодых семей не всегда есть возможность собрать сумму, которой бы хватило для погашения первого взноса, не говоряуже о покупке жилья полностью. Поэтому многие из них интересуются возможностью использовать для этих целей материнский капитал. В большинстве случаев этой суммы должно быть достаточно, чтобы полностью покрыть первый взнос или погасить часть долга по ипотеке.

Важные моменты

Проблема в том, что не все банки соглашаются на это. Но есть и такие, которые идут навстречу своим клиентам и помогают им улучшить жилищные условия. Куда идти и какие документы могут понадобиться стоит разобраться более детально.

Особенности использования материнского капитала:

Более выгодно погашать ипотеку тем родителям, у которых малыш родился после ее оформления. В таких случаях нет возрастных ограничений и деньги можно направить банку на погашение долга сразу после получения сертификата, который подтверждает наличие материнского капитала.
Чтобы иметь право его использовать для оплаты первого взноса, придется ждать пока пройдет 3 года со дня рождения ребенка.
Для погашения кредита можно использовать материнский капитал и до достижения трехлетнего возраста, даже если он был оформлен после рождения малыша.
Срок рассмотрения банком поданной заявки составляет 1 месяц, только после этого можно будет узнать согласна ли финансовая организация выдать кредит семье.

Родителям есть над чем подумать, как лучше использовать капитал: погасить с его помощью первый взнос или заем по кредиту.

Русский Ипотечный банк осуществите свою мечту сегодня

Русский Ипотечный банк – представляет собой столичный финансовый институт небольших размеров. Несмотря на название, ипотека у банка занимает второстепенное место. Фонд этой кредитной организации пополняется за счет юридических и физических лиц. История банка начинается в 1992 году, при основании название банка звучало как Сибирский Крестьянский Банк.

В 2005 году банк был выкуплен и получил свое текущее название. У банка имеется развитая сеть офисов и филиалов. На сегодняшний день банк собирается переходить от узкопрофильного ипотечного бизнеса в сторону финансового института, специализирующегося во многих профилях.

В планах руководства Русского Ипотечного Банка также сохранение высокого уровня сделок в сфере ипотечного кредитования, куда также входят и стандарты АИЖК.

Полное наименование:	ООО КБ Русский ипотечный банк
Лицензия №:	1968
Интернет адрес:
Головной офис:	адрес:119180, г. Москва, ул. Большая Полянка, дом 2, стр. 2телефон: +7 (495) 684-11-11 / +7 (495) 744-55-11

Русский Ипотечный Банк адреса в Москве и Московской области:

Доп. офис «Таганский»

109004, г. Москва, пер. Большой Дровяной, д. 18 (ст. м. «Таганская»)

(495) 915–23–48, (495) 915–23–81,

пн.—пт.: 10:00—19:00

Доп. офис «Таганский»

109004, г. Москва, пер. Большой Дровяной, д. 18 (ст. м. «Таганская»)

(495) 915–23–48, (495) 915–23–81,

пн.—пт.: 10:00—19:00

Головной офис

115035, г. Москва, ул. Садовническая, д. 46, стр. 1 (ст. м. «Новокузнецкая»)

(495) 684-11-11 , info@russipoteka.ru

пн.—чт.: 09:00—18:00пт.: 09:00—17:00операционный зал: пн.—пт.: 10:00—19:00кассовое обслуживание:пн.—вс.: 10:00—19:00

Головной офис

115035, г. Москва, ул. Садовническая, д. 46, стр. 1 (ст. м. «Новокузнецкая»)

(495) 684-11-11 , info@russipoteka.ru

пн.—чт.: 09:00—18:00пт.: 09:00—17:00операционный зал: пн.—пт.: 10:00—19:00кассовое обслуживание:пн.—вс.: 10:00—19:00

Доп. офис «Серпуховский Вал»

115191, г. Москва, ул. Серпуховский Вал, д. 14 (ст. м. «Тульская»)

(495) 287–12–45,

пн.—пт.: 10:00—19:00

Доп. офис «Серпуховский Вал»

115191, г. Москва, ул. Серпуховский Вал, д. 14 (ст. м. «Тульская»)

(495) 287–12–45,

пн.—пт.: 10:00—19:00

Доп. офис «Славянский»

121059, г. Москва, пл. Европы, д. 2 (ст. м. «Киевская»)

(495) 941-82-92,

пн.—пт.: 10:00—18:00

Доп. офис «Славянский»

121059, г. Москва, пл. Европы, д. 2 (ст. м. «Киевская»)

(495) 941-82-92,

пн.—пт.: 10:00—18:00

Как выглядит рейтинг банков по ипотеке

Составляя рейтинг банков, дающих ипотеку, различные аналитические агентства опираются на самые разные факторы. Самыми интересными для заёмщиков, как правило, являются рэнкинги, построенные на стоимости кредитования.

По инициативе ЦБ РФ, регулярно в РФ формируется и рейтинг банков по выдаче ипотеки – объёмам портфеля жилищных займов. Возглавляет его традиционно Сбербанк России, а вот остальная девятка лидеров, успешно соревнуется друг с другом.

Пользователей нередко интересует также рейтинг банков по надежности ипотеки

Но на рынке почти нет финучреждений с прозрачными условиями кредитования – на этапе привлечения клиентов банки активно занижают ставки, что требует от заёмщиков осторожного подхода

В рейтинг банков по одобрению ипотеки с плохой кредитной историей входит МКБ, ДельтаКредит и ТрансКапиталБанк. Для малообеспеченных заёмщиков по проценту одобрения ипотеки в рейтинг банков 2019 года можно включить СБ РФ, Газпромбанк и ВТБ.

Рейтинг банков России по выдаче ипотеки

Рейтинг банков, выдающих ипотеку в РФ, возглавляет Сбербанк России. В 2018 г. он выдал 629,6 тыс. жилищных займов на сумму свыше триллиона рублей.

В целом рейтинг банков по ипотеке (объёму выданных займов в 2018 г.) выглядит следующим образом:

СБ РФ.
ВТБ24.
Газпромбанк.
Россельхозбанк.
Райффайзенбанк.
ДельтаКредит.
ВТБ Банк Москвы.
Абсолют Банк.
Уралсиб.
«Санкт-Петербург».

При этом ВТБ24 и ВТБ Банк Москвы фактически входят в состав ВТБ.

Ипотека: рейтинг процентных ставок

В целом по кредитному рынку 67,33% выдач жилищных займов приходится на приобретение недвижимости на вторичном рынке. В рейтинг лучших банков по процентным ставкам по ипотеке на готовые квартиры входят:

Татсоцбанк – программа «Ключевой процент» (8,5%).
Центр-Инвест – «Недвижимость стоимостью до 2 млн руб.» (8,75%).
Россия – «Доступные метры» (9,2–9,3%).
Россельхозбанк – «Ипотечное жилищное кредитование» (9,2–9,3%).
Росевробанк – «Квартира в новостройке и на вторичном рынке» (9,3–9,45%).

Для клиентов, оформляющих ипотеку, процентная ставка в 2018 в рейтинге действительна при условии оформления личного страхования.

Рейтинг банков, выдающих ипотеку на первичное жильё

В рейтинг ставок по ипотеке на покупку первичных квартир входят предложения следующих финучреждений:

Центр-Инвест – «Недвижимость стоимостью до 2 млн руб.» (8,75%).
Газпромбанк – «Акция» (9%).
Россия – «Новые метры» (9–9,2%).
Россельхозбанк – «Ипотечное жилищное кредитование» (9–9,3%).
Росевробанк – «Квартира в новостройке и на вторичном рынке» (9,3–9,45%).

Из программ небольших и региональных банков в рейтинге процентов по ипотеке на покупку первичного жилья (у конкретных застройщиков) фигурируют:

«Переменная ставка АИЖК» от Акибанка (ставка 6,98%).
«Ипотека в новостройке» от Донхлеббанка (7,3–8,4%).
«ПриоПартнер» от Прио-Внешторгбанка (7,9%).
«Новостройка» от МиНБ (6,5–10%).
«Новостройка» от Курскпромбанка (9%).

Рефинансирование ипотеки: рейтинг лучших банков

По такому параметру, как стоимость рефинансирование ипотеки, рейтинг банков 2018 года возглавляют финучреждения, выдающие льготные ссуды по госпрограмме со ставкой в 6–9,5%. В их число входят организации, предлагающие кредиты для заёмщиков, у которых в этом году родился второй-третий ребёнок:

Глобэкс.
Российский Капитал.
Примсоцбанк.
Транскапиталбанк.
Сбербанк России.

По стоимости рефинансирования ипотеки рейтинг ставок для непривилегированных заёмщиков возглавляет АО «Россия». По программе данного финучреждения целевые ссуды выдаются под 9–9,2% годовых.

В целом, в рейтинге банков по проценту ипотеки при перекредитовании лидируют финучреждения, предоставляющие ссуды по стандартам АИЖК под 9–9,5%. В качестве партнёров Агентства выступает свыше 15 организаций, включая:

АТБ.
Российский Капитал.
Плюс Банк.
Бинбанк.
Сибсоцбанк.

Для клиентов, которые готовых рискнуть, в рейтинг банков по ставкам ипотеки на погашение старых кредитов, можно включить вышеупомянутый Акибанк с программой «Переменная ставка АИЖК», где процент по кредиту привязан к индексу потребительских цен (от 6,98%).

Рейтинг по вкладу банка в развитие ипотечного кредитования в России

Вклад банка в развитие ипотечного кредитования в России — объем выданных ипотечных кредитов за все время работы на рынке:

Условия по ипотеке в банках России

Ипотечные кредиты выдают многие российские банки, включая полностью государственное учреждение – Россельхозбанк. Какой процент и условия он готов предложить? В банке действуют такие условия:

сумма кредита – от 100 тыс. рублей;
срок кредитования – до 30 лет;
первоначальный взнос – от 15 %.

Россельхозбанк позволяет приобрести в ипотеку не только первичное и вторичное жилье, дачу или коттедж, но также апартаменты. Выдает финансовое учреждение кредиты и на строительство жилья.

Процентные ставки варьируются в зависимости от срока кредитования и размера первоначального взноса. Наиболее низкие процентные ставки (всего 13,5 % годовых в рублях) действуют при получении займа на срок до 5 лет при внесении выше 50 % стоимости объекта недвижимости.

В банке «Возрождение» клиентам предлагаются ипотечные кредиты на сумму от 300 тыс. до 5 млн. рублей. Первоначальный взнос должен составить не менее 20 % стоимости квартиры (не менее 30 % стоимости нежилого помещения). Срок кредитования – от 1 года до 30 лет, а процентная ставка – от 13,75 %.

Возвращаясь к вопросу о Сбербанке, перечислим основные условия предоставления ипотеки его клиентам:

сумма кредита – от 300 тыс. рублей;
процентная ставка – от 11,4 до 13,5 % годовых в рублях;
первоначальный взнос – от 20 % стоимости жилья;
срок кредитования – от 1 года до 30 лет;
возможность приобретения вторичного и строящегося жилья.

Процентные ставки варьируются в зависимости от типа ипотечной программы. Так, наиболее низкие ставки действуют по программе кредитования с господдержкой и при покупке вторичного жилья.

Наиболее высокие – на строительство жилого дома. На размер ставок влияет и то, участвует ли заемщик в зарплатном проекте банка.

Лицам, получающим зарплату на карту Сбербанка, даже не потребуется представлять справки о доходах. Для составления заявления понадобится только паспорт. Также действуют удобные условия погашения кредита: деньги будут списаны со счета клиента автоматически, достаточно лишь пополнить баланс пластиковой карты.

Отсутствуют дополнительные комиссии за выдачу займа, но к сумме кредитования в обязательном порядке будут прибавлены стоимость услуг оценщика, страхование объекта недвижимости и нотариальная заверка документов.

Как вы успели заметить, в среднем ипотека выдается под 13,5 – 14 % годовых. То есть, немногим выше ключевой ставки Центробанка – 11 %. Но существуют банки, которые делают клиентам предложения, от которых крайне трудно отказаться.

Например, «Тинькофф», который вовсе не значится в рейтингах ипотечных банков, выдает ипотечные займы под 10,5 %!
Условия таковы:

сумма кредитования – от 300 тыс. рублей;
первоначальный взнос – от 20 %;
срок кредитования – до 30 лет.

В качестве обеспечения по кредиту выступают как сама недвижимость, так и неустойка. В целях подтверждения дохода можно представить справку 2-НДФЛ или 3-НДФЛ, а также справку, составленную по форме банка. Размер процентной ставки может возрасти в таких случаях:

при отказе от оформления страховки – на 2 %;
при представлении справки по форме банка – на 0,5 %.

Существуют и другие финансово-кредитные организации, для которых дешевая ипотека – это не просто слова:

МИА – 13 %;
СНГБ – 13,25 %;
Центрком – 12 %;
Открытие – от 11,05 %;
Банк Москвы – от 11,15 %.

В ряде перечисленных организаций не требуется подтверждение дохода. Однако не стоит бросаться в кредитный омут с головой. Чрезмерно выгодные и удобные условия должны насторожить. Вероятно, в кредитном договоре вы обнаружите немало условий, прописанных мелким шрифтом.

Например, может взиматься комиссия за выдачу кредита, нередко отсутствует возможность досрочного погашения. Иногда низкие процентные ставки действуют в случае, если размер первоначального взноса составляет свыше 50 – 85 %.

Со всеми условиями следует тщательно ознакомиться, просчитать все возможные траты и учесть непредвиденные расходы (услуги оценщика, нотариуса, страховой компании)

Ипотека – многолетнее финансовое бремя, брать на себя которое следует крайне осторожно

В выборе банка наилучшим образом поможет ипотечный калькулятор. Он может находиться прямо на сайте банка, но найти его можно и в сети Интернет.

Также, проводя расчеты, обращайте внимание на тип платежей: дифференцированный или аннуитетный. При втором типе ежемесячные платежи всегда будут одинаковыми, а при первом они будут уменьшаться по мере возврата средств банку

Для многих такой вариант предпочтителен, ведь со временем выплачивать ипотеку становится легче.